Investidor Defensivo

É meu povo... Bovespa fechando como a pior investimento do ano! Porém foi uma ótima oportunidade de comprar mais ações baratas para quem tinha dinheiro para investir a longo prazo. Vamos aos dados! Rendimento do mês: +0,02% Taxa de riqueza (total investido * rentabilidade CDI)/despesa do mês = 0,29 Taxa de poupança (sobra do mês/renda líquida) = +10% Situação dos meus investimentos em ações: Ação Preço médio de compra Preço atual Rentabilidade % Composição da Carteira AMAR3 20,8369 16,9 -18,89% 5,01% BRPR3 19,0164 17,78 -6,50% 5,27% CSMG3 32,0809 33,96 5,86% 10,07% EURO11 188,89133 191,38 1,32% 8,51% GFSA3 6,43416 4,16 -35,35% 6,17% KLBN4 6,39416 7,75 21,20% 11,49% ODPV3 25,1385 26,22 4,30% 7,78% PETR4 35,03236 21,43 -38,83% ...

2012 será um ano de grandes mudanças na minha vida.Terei outro foco. Casamento. Procurar apto, montar casa e tudo mais. Infelizmente não dá para investir e gastar ao mesmo tempo quando se tem dinheiro contado. A estratégia que adotarei é dar uma pausa nos investimentos em renda variável. Investirei apenas em renda fixa para utilizar nos gastos que irão ocorrer no curto prazo. Isto irá proteger o capital já investido em ações. Próximo ano será de gastos, mas sempre utilizando muito de economia e de inteligência financeira.

"Nos últimos anos, o fenomenal desempenho das ações parecia desafiar o adágio de que tudo que sobe deve descer." "A facilidade da compra de ações seduziu milhares de investidores, que colocavam todo o dinheiro que tinham, e especialmente o que não tinham, em pedaços de papéis certificados." "Campeões do capitalismo se arriscam na bolsa e tentam devolver otimismo ao mercado de ações. Rockefeller, o homem mais rico de todos os tempos, promete continuar comprando" Bacana demais a reportagem sobre a crise de 29! http://veja.abril.com.br/historia/crash-bolsa-nova-york/especial-quebrou-panico-acoes-wall-street.shtml Devemos ficar espertos para não darmos bobeira na próxima euforia da bolsa. A história está aí para auxiliar nossos aprendizados.

http://exame.abril.com.br/seu-dinheiro/noticias/a-melhor-forma-de-entrar-e-sair-da-bolsa?page=1&slug_name=a-melhor-forma-de-entrar-e-sair-da-bolsa

http://exame.abril.com.br/seu-dinheiro/acoes/noticias/as-acoes-mais-arriscadas-ou-defensivas-do-ibovespa?page=1&slug_name=as-acoes-mais-arriscadas-ou-defensivas-do-ibovespa

http://hcinvestimentos.com/mini-curso-9-ferramentas/?utm_source=HC+Investimentos+Newsletter&utm_campaign=5f04d3060e-Mini-Curso-9&utm_medium=email#.TvMjTLzDqAk

Fiquei assombrado ao ver o novo jogo da vida. Olhem a caixa: http://garotasdepropaganda.files.wordpress.com/2011/07/jogodavida013.jpg Itaú, Mastercard e Fiat patrocinando! Agora imagina uma criança de uns 7 anos de idade brincando e  já fixando a imagem destas marcas. Quando tiver com uns 18 anos de idade, qual banco ou cartão de crédito virão na mente delas? Na minha opinião, as empresas estão pegando pesado demais na busca de novos clientes. Capitalismo Selvagem! ps: Acho que comprar ações do Itaú é uma boa!rs (brincadeira) Post sobre o jogo: http://garotasdepropaganda.wordpress.com/2011/07/18/jogo-da-vida-patrocinado/

"O problema é que o prêmio de risco não é regido por fórmulas matemáticas, mas por preferências emocionais variáveis que vão a favor ou contra lucros incertos (mas com oportunidades potenciais) em comparação aos fluxos mais certos da renda fixa. Em suma, o humor dos investidores joga estratégias simples em relação ao índice P/L pela janela." http://www.fundamentus.com.br/pagina%5Fdo%5Fser/MITO.htm Depois dessa, só resta essa frase mesmo: "Tudo que sei é que nada sei" http://textosparareflexao.blogspot.com/2009/02/tudo-que-sei-e-que-nada-sei.html

Quantas ações preciso possuir pra diversificar meu portfolio? Parte 1: http://viverderenda.blogspot.com/2010/02/quantas-acoes-preciso-possuir-pra.html Parte 2: http://viverderenda.blogspot.com/2010/10/quantas-acoes-preciso-possuir-pra.html Parte 3: http://viverderenda.blogspot.com/2010/10/quantas-acoes-preciso-possuir-pra_14.html Parte 4: http://viverderenda.blogspot.com/2010/11/quantas-acoes-preciso-possuir-pra.html A Arrogância do Garimpo de Ações http://www.fundamentus.com.br/pagina_do_ser/Arrogancia.htm

http://www.senhorbenchmark.com.br/2011/10/03/conheca-as-10-small-caps-com-possibilidades-de-tornarem-se-blue-chips/

Fiquei surpreso em ver 3 defensivas na lista. 2 Elétricas e a Souza Cruz. Nunca esperava isso. O Mercado é muito imprevisível mesmo... http://exame.abril.com.br/seu-dinheiro/acoes/noticias/as-acoes-que-renderam-mais-de-1-500-em-10-anos?page=1&slug_name=as-acoes-que-renderam-mais-de-1-500-em-10-anos

http://queroficarrico.com/blog/2011/11/04/investir-em-acoes-e-diferente-de-investir-no-ibovespa/

http://www.youtube.com/watch?v=WxKq6mnod3A&feature=related

http://www.youtube.com/watch?v=OQGZGC0mTzo

Parece que quase tudo que pensamos já foi pensado, estudado e ou vivenciado por alguém. Daí a importância de lermos muito sobre o assunto antes de ficarmos tentando reinventar a roda. Segue bons textos: http://smallcaps.blogs.advfn.com/2007/09/05/a-filosofia-de-investimento-de-longo-prazo-em-small-caps/ http://www.fundamentus.com.br/arquivos/oneupfundamentus.pdf

Creio que posso continuar montando uma carteira SMALLCAPS ao invés de investir em SMAL11. O que me levou a pensar em fazer isto: - Rendimento de algumas ações da carteira pode ser bem maior que o SMALL11. Claro que pode acontecer o inverso. Este é o grande risco e desafio. Vencer o índice. - Caso algum dia precise vender parte das ações, é possivel vender apenas as ações que estão no positivo e segurar as pontas nas ações que ainda não se recuperaram. - Benefício fiscal (não precisa pagar 15% de imposto como as ETFs) Neste antigo post já tinha citado a necessidade de investir mais em SMALL11 e um controle do risco citando até um Plano B. Creio que já está bem explicado e detalhado. Cito o meu objetivo,meu perfil e capacidade financeira. Ou seja, bem específico ao meu caso. Não é uma solução genérica adequada para qualquer investidor. Análise de mudança no meu Planejamento Financeiro. Aumento do investimento em SMALL CAPS. Blog é bom para isso. Ter registro de algo que já tinha pensado ...

Investir em ETF Vantagens: - Rendimento acompanha o rendimento do índice mercado escolhido. - Baixa taxa de administração. - Menos trabalho para administrar a carteira. - Os dividendos são automaticamente reinvestidos (subjetivo: vantagem ou desvantagem) Desvantagens: - Imposto de renda de 15%. - Taxa de administração. (mesmo que baixa, é uma desvantagem) - Rendimento limita-se ao rendimento do mercado escolhido. - Se precisar vender parte do ETF em um momento de prejuízo, não existe artifício de tentar evitar o prejuízo. - Os dividendos são automaticamente reinvestidos (subjetivo: vantagem ou desvantagem). Investir através uma carteira ações Vantagens: - Rendimento variável podendo ser bem maior que o índice do mercado. - Sem taxa de administração (vc mesmo que administra). - Insento o imposto de renda caso venda até 20 mil reais por mês. - Caso precise vender as ações, é possivel vender apenas as ações que estão no positivo. - Liberdade de escolha de como reinvestir os dividendos. De...

http://www.qualinvest.com.br/artigos/blue-chip-ou-small-cap/

http://hcinvestimentos.com/mini-curso-6-erros-p2/?utm_source=HC+Investimentos+Newsletter&utm_campaign=813487fc4f-Mini-Curso-6&utm_medium=email#.TtlK87yF93E

Esse mês foi o samba do crioulo doido. Muitas dúvidas quanto a melhor estratégia a seguir. Disolvi a SMALL11. Vamos aos dados! Rendimento do mês: -5,24% Taxa de riqueza (total investido * rentabilidade CDI)/despesa do mês = 0,38 Taxa de poupança (sobra do mês/renda líquida) = +31% Situação dos meus investimentos em ações: Ação Preço médio de compra Preço atual Rentabilidade % Composição da Carteira AMAR3 20,84 17,9 -14,09% 5,28% BRPR3 19,02 17,2 -9,55% 5,07% CSMG3 32,08 31,99 -0,28% 9,44% EURO11 188,89 192,8 2,07% 8,53% GFSA3 6,43 5,25 -18,40% 7,74% KLBN4 6,39 7 9,47% 10,33% ODPV3 25,14 23,9 -4,93% 7,05...