Investidor Defensivo

Pouco tempo atrás só investia neste ETF... http://hcinvestimentos.com/2012/02/29/smal11/

Vendi minhas SMAL11 e distribui em 11 smallcaps: AMAR3 BRPR3 CSMG3 GFSA3 KLBN4 ODPV3 POMO4 RAPT4 RENT3 SULA11 TOTS3 Escolhi pelas mais líquidas por setor e pesquisei algumas carteiras smallcaps recomendadas. Não foi nada estudado profundamente, busquei as mais líquidas. Acho que a chance de se aproximar do índice SMAL11 é maior. Só por isso.Então não me sigam!Não estou aconselhando a comprar nenhuma delas! rs Nada contra o Small11. Mas decidi ver um pouco de dinheiro caindo como dividendos e juros sobre o capital próprio. E então decidir o que fazer com ele a cada mês. Investir ou gastar e aproveitar o hoje. Segui um conselho do Benjamin Graham. Diversificar em pelo menos 10 empresas. (E por medo de fazer besteria demais também). E lembrei da citação do caro blogueiro "Investimentos e Finanças" que vender e comprar ações do mesmo "tipo" (no caso estou passando de smallcaps para smallcaps) ...

Pesquisei um pouco sobre aluguel de ações: http://www.bmfbovespa.com.br/pt-br/servicos/emprestimos-de-titulos/emprestimos-de-titulos.aspx?Idioma=pt-br http://queroficarrico.com/blog/2010/06/01/aluguel-de-acoes-renda-fixa-na-bolsa/ http://dinheirama.com/blog/2010/06/09/acoes-lucre-na-baixa-com-o-aluguel-de-acoes/ Não entendi bem ainda como avaliar a questão da oferta e procura para o aluguel das SMAL11 e quanto provavelmente ganharia percentualmente com estes alugueis. Se realmente vou conseguir alugá-las. O Viver de Renda conseguia alugar pouco os PIBBs que ele tinha... http://viverderenda.blogspot.com/2009/11/como-alugar-acoes-e-ganhar-quase-nada.html De qualquer forma, vou ver se providencio contratato do serviço de empréstimo de títulos com a Banif. Qualquer rentabilidade a mais, por menor que seja, é bem-vinda. Se alguém tiver experiência em alugar, comente aqui. Principalmente se for SMAL11 ! rs

Analisando as variáveis para acumulação de capital, temos: - Tempo - Aporte - Rentabilidade Pelo meu planejamento para a busca da independência financeira tenho: - Tempo Vou estimar 10 anos. Que seria com meus 45 anos. Variável fixa. Este é o máximo que estipulo pelo menos para a taxa de riqueza = 1. Menos que esses 10 anos é muito sofrível. Não se ganha muito do grande benefício dos juros compostos. Com isso os aportes mensais teriam que ser muito altos no meu caso. - Aporte Infelizmente a probabilidade de aumento de aporte é baixa. Mesmo supondo um aumento razoável de renda, há um aumento da despesa ao longo dos anos devido ao aumento dos gastos na família com casamento,apto, filhos etc. Se conseguir pelo menos manter um aporte fixo corrigido pela inflação já um feito menos ruim. Estou determinando até um aporte mensal pequeno, por volta de no mínimo 10% e no máximo 20% em algumas vezes. Estou preocupado também em viver o presente e necessidades atuais. Por isso não quero um aporte n...

Estou com uma questão aqui. Se investisse apenas em SMAL11 e PIBB11, e adotasse a estratégia fazer aportes mensais no papel que caiu mais, teoricamente estaria comprando a mais barata naquele intervalo de tempo. Mas qual intervalo de tempo eu deveria adotar ? 1 Mês, 6 Meses, 1 ano ? Isso teoricamente pelo menos aumentaria a probabilidade de ter um rendimento maior a longo prazo (10 anos ou mais) ? Vejam os gráficos: 6 Meses http://br.finance.yahoo.com/q/bc?s=^BVSP&t=6m&l=on&z=m&q=l&c=pibb11.sa%2Csmal11.sa 1 Ano http://br.finance.yahoo.com/q/bc?s=^BVSP&t=1y&l=on&z=m&q=l&c=pibb11.sa%2Csmal11.sa 2 Anos http://br.finance.yahoo.com/q/bc?s=^BVSP&t=2y&l=on&z=m&q=l&c=pibb11.sa%2Csmal11.sa Pelos gráficos, o PIBB11 está apanhando bonito. Seria o caso de, no momento, i nvestir mais em PIBB11 do que em SMAL11 . Teoricamente estaria mais barata. Estou errado ? Estou com a idéia de sempre comprar mensalmente o papel que mais diminui o preç...

Incentivado pelo "Investimentos e Finanças" e Henrique Carvalho, devo manter SMAL11 na minha carteira. Fiz uma análise rápida aqui dos últimos 5 anos dos índices que estes fundos seguem. O índice SMLL apresentou-se 48,68% melhor que IBrX-50 ! É muita coisa ! A minha idéia era manter só PIBB11 devido a taxa de administração ser bem menor. Mas parece que a rentabilidade a mais da SMAL11 compensa esta diferença de custo. Claro que devemos lembrar da famosa frase: "A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura". Por isso também, creio que vou voltar para a minha idéia inicial de 50% em PIBB11 e 50% SMAL11 para a parte de renda variável que já tinha pensado há tempos atrás ou algo parecido... 100% em SMAL11 tem que ter estômago de aço para aguentar as variações! rs Segue planilha. Clique aqui.

Mente borbulhando ! Gostei MUITO dessa idéia de 50% e 50%. Equilíbrio. Já que eu NUNCA vou saber o que vai dar o melhor rendimento, porquê não investir sempre metade, metade? Com isso, irei acertar metade das vezes e errarei metade. Não vou ter o MELHOR rendimento. Mas também não vou ter o pior! Pensando nisso... NOVA ESTRATÉGIA! Quer dizer, remodelada ! 50% RF e 50% RV. A Grande Divisão ! A partir dessa, surgirão as ramificações abaixo. Da parte 50% RV, dividirei em 25% em PIBB11 e 25% em SMALL11. Hoje é isso. Ainda não tenho coragem e saco de investir diretamente em poucas ações. Creio que 25% PIBB11 e 25% SMALL11 mate minha ansiedade de ter uma parte tentando um rendimento melhor. Seria através dessa parte um pouco mais agressiva, via SMALL11. Apesar de agressividade mesmo seria investir diretamente em ações...rs Caso apareçam mais dúvidas da forma de investir, vou diluindo meio a meio. Já tenho "ataques de pensamentos" de amigos, questionando "pq vc não faz lançament...