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[Dúvida do leitor] Investir em ETF ou montar uma Carteira Individual?

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Recebi uma dúvida do leitor Pedro e achei interessante compartilhar aqui no blog. Quem quiser comentar, sugerir algo a ele também, fiquem à vontade. Além disso, qualquer crítica quanto a minha resposta será bem-vinda! Estamos todos aqui para aprender. Segue o e-mail: "Caro Investidor Defensivo, Descobri o seu blog através de um comentário que você postou no blog Além da Poupança, num post sobre a polêmica ETFs versus ações diretamente. O que me chamou atenção no seu comentário foi que você disse que não faz uma análise extremamente profunda, mas que vai escolhendo suas ações olhando comentários em blog, lendo relatórios, etc. Estou montando minha carteira agora e, na parte de renda variável minha grande dúvida é se invisto em ETF ou monto ma carteira de ações. Atualmente, não sei fazer análise fundamentalista, só que também não queria investir em ETF por conta dos impostos e também porque em muitos anos o índice tem tido um rendimento pífio. Eu leio alguns relatórios da Emp

Investir Diretamente Em Ações, Investir Em Fundos De Ações Ou Em Fundos De Índice (ETF´S)

http://blogdoportinho.wordpress.com/2011/01/14/investir-diretamente-em-acoes-investir-em-fundos-de-acoes-ou-em-fundos-de-indice-etf%C2%B4s/

Utilizando um fundo bancário ETF para reduzir o custo dos aportes

Esta estratégia é para quem interessa em investir em ETFS. A proposta dessa análise é testar a viabilidade de utilizar a estratégia de pequenos aportes mensais em um fundo bancário ETF (muitos bancos possuem um fundo PIBB) de custo de aporte zero e depois de um ano (ou mais ou menos), retirar o dinheiro e investir diretamente em PIBB11 ou BOVA11. Investindo diretamente, conseguimos "fugir" da taxa de administração de 1,5% quando já tivermos um bom montante acumulado. As taxas do PIBB11 ou BOVA11 são bem menores. Baixem a planilha. Façam as simulações. Qualquer erro, me avisem. https://docs.google.com/spreadsheet/ccc?key=0Amiol_bBFpTNdGsxVUprLVY5Rk9RWVowOXU0ZThJVVE Assunto relacionado Taxa de administração: como ela afeta o retorno do fundo? http://www.infomoney.com.br/fundos-renda-fixa/noticia/493214

PIBB11: Diversifique em 50 Ações através de 1 Único ETF

Antigamente era totalmente só a favor das ETFs... Hoje o que vem em mente, é talvez comprá-las apenas por questão de diversificação dos investimentos. A principal desvantagem que vejo é a questão do I.R. http://hcinvestimentos.com/2012/02/23/pibb11/

Quem consegue se afastar do mercado de ações costuma ganhar mais

Estratégia de 50% renda fixa e 50% renda variável em ETFs... http://cbn.globoradio.globo.com/comentaristas/mauro-halfeld/2012/02/24/QUEM-CONSEGUE-SE-AFASTAR-DO-MERCADO-DE-ACOES-COSTUMA-GANHAR-MAIS.htm

BOVA11: O caminho mais seguro e sensato para investir em ações

http://hcinvestimentos.com/2012/02/16/bova11/ Concordo parcialmente. Depende. Deixei meu comentário com as razões agora lá no post dele...

Investir em ETFs x Investir em Carteira de ações

Investir em ETF Vantagens: - Rendimento acompanha o rendimento do índice mercado escolhido. - Baixa taxa de administração. - Menos trabalho para administrar a carteira. - Os dividendos são automaticamente reinvestidos (subjetivo: vantagem ou desvantagem) Desvantagens: - Imposto de renda de 15%. - Taxa de administração. (mesmo que baixa, é uma desvantagem) - Rendimento limita-se ao rendimento do mercado escolhido. - Se precisar vender parte do ETF em um momento de prejuízo, não existe artifício de tentar evitar o prejuízo. - Os dividendos são automaticamente reinvestidos (subjetivo: vantagem ou desvantagem). Investir através uma carteira ações Vantagens: - Rendimento variável podendo ser bem maior que o índice do mercado. - Sem taxa de administração (vc mesmo que administra). - Insento o imposto de renda caso venda até 20 mil reais por mês. - Caso precise vender as ações, é possivel vender apenas as ações que estão no positivo. - Liberdade de escolha de como reinvestir os dividendos. De

Análise de mudança no meu Planejamento Financeiro. Aumento do investimento em SMALL CAPS.

Analisando as variáveis para acumulação de capital, temos: - Tempo - Aporte - Rentabilidade Pelo meu planejamento para a busca da independência financeira tenho: - Tempo Vou estimar 10 anos. Que seria com meus 45 anos. Variável fixa. Este é o máximo que estipulo pelo menos para a taxa de riqueza = 1. Menos que esses 10 anos é muito sofrível. Não se ganha muito do grande benefício dos juros compostos. Com isso os aportes mensais teriam que ser muito altos no meu caso. - Aporte Infelizmente a probabilidade de aumento de aporte é baixa. Mesmo supondo um aumento razoável de renda, há um aumento da despesa ao longo dos anos devido ao aumento dos gastos na família com casamento,apto, filhos etc. Se conseguir pelo menos manter um aporte fixo corrigido pela inflação já um feito menos ruim. Estou determinando até um aporte mensal pequeno, por volta de no mínimo 10% e no máximo 20% em algumas vezes. Estou preocupado também em viver o presente e necessidades atuais. Por isso não quero um aporte n

Como acelerar recuperação de dinheiro perdido em fundo de investimento?

- Ouvinte levando ferro investindo apenas uma ação e pagando caro em taxa de administração. - ETFs na jogada! - Plataformas, supermercado de fundos ? Não conheço isso... http://cbn.globoradio.globo.com/comentaristas/mauro-halfeld/2011/10/05/COMO-ACELERAR-RECUPERACAO-DE-DINHEIRO-PERDIDO-EM-FUNDO-DE-INVESTIMENTO.htm

PIBB11 x SMAL11! Devo fazer aporte na ETF mais "barata" ?

Estou com uma questão aqui. Se investisse apenas em SMAL11 e PIBB11, e adotasse a estratégia fazer aportes mensais no papel que caiu mais, teoricamente estaria comprando a mais barata naquele intervalo de tempo. Mas qual intervalo de tempo eu deveria adotar ? 1 Mês, 6 Meses, 1 ano ? Isso teoricamente pelo menos aumentaria a probabilidade de ter um rendimento maior a longo prazo (10 anos ou mais) ? Vejam os gráficos: 6 Meses http://br.finance.yahoo.com/q/bc?s=^BVSP&t=6m&l=on&z=m&q=l&c=pibb11.sa%2Csmal11.sa 1 Ano http://br.finance.yahoo.com/q/bc?s=^BVSP&t=1y&l=on&z=m&q=l&c=pibb11.sa%2Csmal11.sa 2 Anos http://br.finance.yahoo.com/q/bc?s=^BVSP&t=2y&l=on&z=m&q=l&c=pibb11.sa%2Csmal11.sa Pelos gráficos, o PIBB11 está apanhando bonito. Seria o caso de, no momento, i nvestir mais em PIBB11 do que em SMAL11 . Teoricamente estaria mais barata. Estou errado ? Estou com a idéia de sempre comprar mensalmente o papel que mais diminui o preç

Podemos confiar nos administradores de fundos ?

Trouxe um comentário do post do Blog Viver de Renda , pois me interessa muito e vale a pena um post sobre isso e deixar registrado nos meus "estudos". "Thiago disse... Investidor Defensivo, eu concordo que BOVA11 e PIBB11 são praticamente iguais. Mas investindo nos dois a liquidez melhora um pouco (apesar de que o BOVA11 já está excelente em termos de liquidez). Além disso, eu me exponho menos ao risco das empresas que gerenciam o fundo. Eu não conheço muito essas empresas e tenho um pouco de medo quanto ao risco inerente a elas. Sei que a Blackrock é uma empresa imensa nos EUA, mas de qualquer forma, se não fosse o resgate pelo governo, AIG, Merrill Lynch, Fannie, Fredie e etc não existiriam mais depois de 2008. Gostaria até que alguém mais entendido disso falasse mais a respeito." Será que podemos confiar nos administradores de fundo, como o Blackrock ou seria sensato mesmo ter mais de um administrador ? Paranóia ? O Thiago me passou uma preocupação que nunca tinh

Chimpanzé tem portfólio de ações que supera 94% dos fundos de investimentos da Rússia

Mais um exemplo para que eu fique quieto no meu esquema de investimento passivo em ETFs mesmo ... Muito mais tranquilo. rs Pavel Trunin, diretor do departamento de política monetária do Instituto de Economia de Moscou, disse que “isso mostra que conhecimento não importa muito na hora de fazer projeções para o mercado”. http://epocanegocios.globo.com/Revista/Common/0,,EMI115668-16418,00-CHIMPANZE+TEM+PORTFOLIO+DE+ACOES+QUE+SUPERA+DOS+FUNDOS+DE+INVESTIMENTOS+DA+.html

Palestra do Bastter - Buy & Hold e Venda Coberta

Muito boa a palestra ! http://www.youtube.com/watch?v=2zImO2OFkNw&feature=mfu_in_order&list=UL O Bastter também utiliza da estratégia 50% RF, 50% RV ! :-) Veja aos 2min e 55 segundos na parte 3: http://www.youtube.com/watch?v=lvNEn6rPIhQ&feature=autoplay&list=ULS_jNiFqNVzo&index=129&playnext=1 Sobre a estratégia de ETFs... Ele acha razoável. Veja nos 13min e 22 segundos na parte 6: http://www.youtube.com/watch?v=PiDcYy5KdY8&feature=autoplay&list=ULS_jNiFqNVzo&index=132&playnext=4 É muito bom escutar pessoas com anos de experiência na bolsa, aprender com elas. E melhor ainda saber aproveitar as estratégias e adequar ao seu perfil de investidor ! Sobre venda coberta fiz um pouco anos atrás, quando tinha apenas Petr e Vale... Foi interessante. Parei a fazer na crise de 2008. Quem sabe volte a fazer em no futuro, se algum dia voltar a comprar diretamente ações.

5 Motivos para Investir em Fundos de Índice (ETFs): PIBB11, BOVA11 e SMAL11 - HC Investimentos

http://hcinvestimentos.com/2011/06/20/5-motivos-para-investir-em-fundos-de-indice-etfs-pibb11-bova11-e-smal11/

Investir todo capital em uma única ação é um erro - Mauro Halfeld

Isso aí. Estou seguindo este caminho ! - Diversificação (RF, RV) - ETFs - Aumentar a renda http://cbn.globoradio.globo.com/comentaristas/mauro-halfeld/2011/06/06/INVESTIR-TODO-CAPITAL-EM-UMA-UNICA-ACAO-E-UM-ERRO.htm

Mais um pro time dos que investem em ETFs...

http://investimentosefinancas.blogspot.com/2011/06/acoes-x-bova11-x-pibb11.html

Utilizo um método deste livro para investir