Investidor Defensivo

http://jovemmilionario.wordpress.com/2011/10/01/conheca-10-grandes-investidores-e-suas-estrategias-vencedoras/

Me irrita saber que deixar dinheiro na poupança não rende nada e pode até perder da inflação. Sei que temos que deixar uma grana na poupança para emergências e para os gastos de curto prazo. E aí vem aquela regrinha medíocre, que diz mais ou assim: "menos de 1 ano, melhor deixar na poupança". Ok. Imagine então que se você tenha uns 4 mil reais na poupança e que a chance fosse baíxissima de gastar tudo nos próximos 10 meses ou mais. E que você sempre nunca deixa menos de 2 mil reais na poupança. Esses 2 mil reais estão sendo devorados aos poucos pela inflação! E você ainda está perdendo a chance de ganhar dinheiro sem fazer nada! Pois bem. Depois que soube via o Ulisses Nehmi do Blog do Investidor que o Título do Tesouro LFT não sou penalizado com a retirada antes da data do vencimento do título,fiz esta planilha. Deixei o exemplo pronto com estes dados. Façam download da planilha e gerem suas próprias simulações! Cheguei a conclusão que é possível montar uma estratégia de ap

Analisando as variáveis para acumulação de capital, temos: - Tempo - Aporte - Rentabilidade Pelo meu planejamento para a busca da independência financeira tenho: - Tempo Vou estimar 10 anos. Que seria com meus 45 anos. Variável fixa. Este é o máximo que estipulo pelo menos para a taxa de riqueza = 1. Menos que esses 10 anos é muito sofrível. Não se ganha muito do grande benefício dos juros compostos. Com isso os aportes mensais teriam que ser muito altos no meu caso. - Aporte Infelizmente a probabilidade de aumento de aporte é baixa. Mesmo supondo um aumento razoável de renda, há um aumento da despesa ao longo dos anos devido ao aumento dos gastos na família com casamento,apto, filhos etc. Se conseguir pelo menos manter um aporte fixo corrigido pela inflação já um feito menos ruim. Estou determinando até um aporte mensal pequeno, por volta de no mínimo 10% e no máximo 20% em algumas vezes. Estou preocupado também em viver o presente e necessidades atuais. Por isso não quero um aporte n

http://investimentosefinancas.blogspot.com/2009/08/montando-uma-estrategia-solida.html

Escrito por Jonas em: http://forum.investidoragressivo.com/viewtopic.php?t=1343&postdays=0&postorder=asc&start=380 Como se dá o início da estratégia de alocação de ativos? Em primeiríssimo lugar, tomando consciência da mudança de paradigma que adotar essa estratégia representa. Sem perceber que alocação de ativos é um método para gerenciar investimentos no longo prazo, procurando superar benchmarks como o CDI para o total do portfólio, e não uma estratégia especulativa visando obter ganhos impressionantes, iniciar uma estratégia desse tipo pode trazer mais prejuízos do que outra coisa. Em alocação, aceitamos o fato de que obter um pequeno alfa em relação ao CDI já basta pra compor os resultados de longo prazo em níveis satisfatórios. Aceitamos que a estratégia é conservadora, não trará enriquecimento rápido, e que é voltada para nos trazer rentabilidade aceitável, com grande redução do risco global do portfólio. Aceitamos que as tentativas de operar o timing dos mercados de

Olhem as quedas: http://www.infomoney.com.br/pibb11 http://www.infomoney.com.br/smal11 Se em um ano, já caiu mais de 20%, por que eu eu tenho que manter essa fuck estratégia de 50%RF e 50%RV ou qualquer outro percentual de alocação fixa nos ativos ? O que está martelando na minha cabeça, me atormentando, é que ando raciocinando que o risco na bolsa fica cada vez menor quanto mais ela fica em baixa. Enfim. Posso pensar que o risco em investir na bolsa fica cada vez menor quanto maior é sua queda? Estou correto pensando assim? Se o risco é menor, o esquema é investir MAIS! Aumentar a alocação! Acho que estou perdendo uma oportunidade de ganho maior. Estou temendo começar a subir e eu perder esta chance. Está uma gritaria na minha mente! Se caiu uns 20% eu poderia pensar assim: Ao invés de uma alocação 50%RF e 50%RV, colocaria 60%RV e 40%RF. Pois, 20% de queda seria igual a 50%RF x 20% de queda = 10% (passaria 10% para renda variável). Lembrei a citação do BENJAMIN GRAHAM no livro Investi

Pessoal, Refiz a planilha , graças aos comentários do Renato M. Não é tão grave quanto estava pensando no primeiro post a questão do peso dos impostos do balanceamento. Acredito que agora ela está correta. Ou quase... vamos ver. O Renato M ainda não viu esta nova planilha. rs

Estou assustado com os meus cálculos. Será que estou analisando corretamente? Meu raciocínio está correto? Pela minha simples análise, balancear utilizando tesouro direto por exemplo, o valor das ações teriam que cair demais para valer a pena. E ainda correr risco. Analisando dessa forma, chego a conclusão rápida aqui que é melhor deixar uma boa reserva em poupança mesmo para não ter que pagar IR e aproveitar as quedas bruscas na bolsa. Parece realmente não ser uma boa pagar os impostos para investir em outro tipo de ativo. Pelo jeito meu balanceamento vai continuar sendo feito apenas com os novos aportes. Dêem uma olhada na planilha. PS: Estou até com medo de fazer a análise inversa (RV->RF) onde tenho que pagar os 15% dos ETFS. E chegar a conclusão de montar uma carteira própria para tentar fugir um pouco dos impostos.

Citações: - Erro de comprar na alta. - Ações da PETR4 sofreram pra danar estes últimos anos. - De maio de 2003 a maio de 2008 o valor da Petrobrás multiplicou por 10 o valor. - Questão ciclos de alta e baixa dos investimentos. - Mauro Halfeld apostando na PETR4 para os próximos anos. http://cbn.globoradio.globo.com/comentaristas/mauro-halfeld/2011/09/27/AINDA-VALE-A-PENA-INVESTIR-EM-ACOES.htm

Atualmente só utilizo a estratégia de fazer o aporte no percentual RF x RV que estivesse menor. Gostei muito do M.A.D. : http://blogdoportinho.wordpress.com/2010/11/11/o-metodo-dos-aportes-dobrados-tecnicas-para-gestao-de-aportes-em-carteira-propria-e-em-fundos/ O bom do M.A.D é que posso fazer com aportes menores nos fundos Smallcaps dos bancos. Posso fazer aporte de 200,400,800... E quando estiver um dinheiro razoável, migrar para o SMAL11, para evitar pagar alta taxa de administração, claro. Outro método. O value-averaging : http://www.valoresreais.com/2010/06/09/uma-palhinha-sobre-value-averaging/ Mais um método. Método da Alocação Mínima (MAM): http://hcinvestimentos.com/2011/09/21/estrategia-aportes-mensais/ PS: Caraca! Este tempo todo estudando investimento, já tinha lido sobre o tema e só agora que atentei para isso...

Estou com uma questão aqui. Se investisse apenas em SMAL11 e PIBB11, e adotasse a estratégia fazer aportes mensais no papel que caiu mais, teoricamente estaria comprando a mais barata naquele intervalo de tempo. Mas qual intervalo de tempo eu deveria adotar ? 1 Mês, 6 Meses, 1 ano ? Isso teoricamente pelo menos aumentaria a probabilidade de ter um rendimento maior a longo prazo (10 anos ou mais) ? Vejam os gráficos: 6 Meses http://br.finance.yahoo.com/q/bc?s=^BVSP&t=6m&l=on&z=m&q=l&c=pibb11.sa%2Csmal11.sa 1 Ano http://br.finance.yahoo.com/q/bc?s=^BVSP&t=1y&l=on&z=m&q=l&c=pibb11.sa%2Csmal11.sa 2 Anos http://br.finance.yahoo.com/q/bc?s=^BVSP&t=2y&l=on&z=m&q=l&c=pibb11.sa%2Csmal11.sa Pelos gráficos, o PIBB11 está apanhando bonito. Seria o caso de, no momento, i nvestir mais em PIBB11 do que em SMAL11 . Teoricamente estaria mais barata. Estou errado ? Estou com a idéia de sempre comprar mensalmente o papel que mais diminui o preç

Básico, mas é sempre bom ouvir outras pessoas falando. http://noticias.uol.com.br/ultnot/multi/2010/12/13/04029A386EE4B17307.jhtm

Não conhecia a definição de foco em ganho de capital e o foco em fluxo de caixa : http://queroficarrico.com/blog/2011/03/19/investir-com-foco-em-ganho-de-capital-ou-fluxo-de-caixa/ Estou achando que a estratégia de fluxo de caixa seria ideal para alcançar a semi-aposentadoria . Volta a idéia na mente ou algo próximo a isso: http://investidordefensivo.blogspot.com/2011/03/qual-melhor-forma-de-se-premiar-pelo.html Ter um blog é bom pra isso mesmo! Senão teria que pensar tudo de novo! E pretendo adicionar também um pouco de investimento em FIIs. Não devo fazer mudanças extremáticas na minha carteira. Devo fazer mudanças graduais vindas de "dinheiro novo" ou migração de parte do tesouro direto. Deixarei minhas ETFs no canto delas... E também haverá em breve grandes mudanças na minha vida. Casamento, apto...etc. Estou me acovardando ou sendo realista quanto ao grande tempo para alcançar a total liberdade financeira? Ainda estou com a mente borbulhando... Idéia nova faz isso.

Mais um exemplo para que eu fique quieto no meu esquema de investimento passivo em ETFs mesmo ... Muito mais tranquilo. rs Pavel Trunin, diretor do departamento de política monetária do Instituto de Economia de Moscou, disse que “isso mostra que conhecimento não importa muito na hora de fazer projeções para o mercado”. http://epocanegocios.globo.com/Revista/Common/0,,EMI115668-16418,00-CHIMPANZE+TEM+PORTFOLIO+DE+ACOES+QUE+SUPERA+DOS+FUNDOS+DE+INVESTIMENTOS+DA+.html

Os comentários deste post realmente estão muito interessantes. http://viverderenda.blogspot.com/2011/08/voltando-ao-basico-market-timing.html Também estou dando meus pitacos por lá... Vale a pena conferir. E colaborar com a SUA OPINIÃO !

Ando aproveitando o espaço do meu blog para "anotar" o que acho interessante pela internet e que considero importante ler e refletir mais posteriormente. Segue mais uma anotação! Parte do comentário do Investimentos e Finanças no post do Blog do Viver de renda: "Eu acredito que com o estudo, experiência e amadurecimento emocional do investidor é natural que haja com o passar do tempo uma mudança de estratégias de investimento. Também o tamanho do portfolio, a tolerancia ao risco e os objetivos pessoais de cada um exigem estratégias diferentes. Não existe uma estratégia perfeita ou que sirva para todos." Escrito em: http://viverderenda.blogspot.com/2011/08/voltando-ao-basico-market-timing.html O "bicho pegou" nos Posts: http://investimentosefinancas.blogspot.com/2011/08/resultados-de-julho2011.html http://viverderenda.blogspot.com/2011/08/voltando-ao-basico-market-timing.html

Concordo plenamente ! http://www.bastter.com/mercado/forum/601240/a-idiotice-da-comparacao-bh-x-cdi.aspx Não existe uma estrátegia de acumulação melhor de todas. Varia demais de acordo com o investidor.

Mesmo falando ontem "que venha essa fuck crise" e me achando O "cara sem emoção" hoje ver a bolsa cair -8%, me deu um frio na barriga...rs Pensamento longo prazo moçada ! Gosto do estilo do Bastter... Repete as frases pra danar e é enfático! rs http://www.youtube.com/watch?v=KW2D2wpGaAs Vamos aproveitar a oportunidade! Essa queda me deixa atentado em investir, balancear antes do final do mês... Estou me segurando. Seguindo minha estratégia, só posso fazer a aportes, balancear após a atualização do próximo mês.

Achei mais interessante a questão das retiradas mensais ... http://edufinanceira.org.br/estrategias-para-reduzir-o-risco-ao-investir-em-acoes/

Começarei a "linkar" os artigos/posts que achar mais interessante e postarei aqui no blog. Considero mais uma forma de organizar as informações que ando lendo na internet e uma forma de prestigiar os autores. Segue o primeiro ! http://hcinvestimentos.com/2011/06/06/5-vantagens-da-alocacao-de-ativos-que-todo-investidor-deve-conhecer/