Investidor Defensivo

Hoje voltei a ler partes do livro Investidor Inteligente. É meu livro preferido. Não tenho idéia de quantas vezes já li alguns capítulos específicos dele. Benjamim Graham é muito incisivo na questão da grande dificuldade do investidor médio bater um índice no longo prazo. E acredito realmente não sou melhor que os analistas profissionais do mercado em escolher as ações. E a maioria deles também não batem o ibovespa. Não tenho conhecimento e tempo de ficar vigiando o comportamento de 10...30 ações em minha carteira. Nem tranquilidade psicológica para isso. Isso está martelando minha cabeça. Faz menos de 1 mês que disolvi minhas SMALL11 em empresas smallcaps e já está vindo o arrependimento. http://investidordefensivo.blogspot.com/2011/11/tchau-smal11.html Realmente acho que errei na decisão. Fui levado pela "tentação" que citei no post: "Mas decidi ver um pouco de dinheiro caindo como dividendos e juros sobre o capital próprio. E então decidir o que fazer com ele a cada ...

Entrei em uma discussão ferrenha com 2 amigos "físicos" sobre se é uma boa ou não investir em empresas boas pagadoras de dividendos e se dividendo é uma enganação ou não. Para não desperdiçar o conhecimento, defender e embasar meu ponto de vista resolvi criar este post e compartilhar com vocês. Links sobre a questão se dividendos é uma farsa, enganação etc... Não é enganação. Segue abaixo 2 links sobre o assunto. Desconto de dividendos. Justo? http://alemdapoupanca.blogspot.com/2011/10/desconto-de-dividendos-justo.html Voltando ao básico do básico do básico: Valor da ação/quota e Distribuição de Proventos http://viverderenda.blogspot.com/2011/09/voltando-ao-basico-do-basico-do-basico.html Sobre se é melhor investir em boas pagadoras de dividendos ou não. Minha conclusão pessoal após ler tudo que coloquei neste post: O importante é comprar boas empresas, não importa se são boas pagadoras de dividendos ou não. Se quiser comprar boas pagadoras de dividendos, saiba selecionar boa...

http://www.youtube.com/watch?v=hcvG8XbOO1A

Mês passado viajei para Brasília a trabalho.Uma luta para arranjar hospedadem.Hospedei em um Hotel e paguei 150 reais de diária. O apartamento que fiquei era tão velho que tive a impressão que minha bisavó já tinha também hospedado por lá. Precisam ver que bizarro aquele esquema de banheira junto com chuveiro... Entretanto fico pensando até hoje... O investidor deste hotel dinossauro, mesmo que ainda velho e com certeza desvalorizado, está lá ganhando sua graninha todo mês. Por anos e anos! Bem que poderia ser eu. Mente borbulhando sobre fundos imobiliários...

http://ricamconsultoria.com.br/news/entrevistas/estrategista-ricardo-amorim-fala-sobre-sua-experiencia-com-investimentos

http://hcinvestimentos.com/mini-curso-5-erros-p1/?utm_source=HC+Investimentos+Newsletter&utm_campaign=29b0070dae-Mini-Curso-5&utm_medium=email#.Ts5GRzDDqAk

Interessante e gratuito. Vai ser amanhã. http://www.ini.org.br/circuito/site_bh/programa.htm

http://hcinvestimentos.com/mini-curso-4-futebol/?utm_source=HC+Investimentos+Newsletter&utm_campaign=06584635b5-Mini-Curso-4&utm_medium=email#.TsZ50jDDqAk

Segue o exemplo de um caro Anônimo que visita meu blog. Ele descobriu um erro de divulgação de rentabilidade do fundo BB Ações Small Caps. A rentabilidade informada dos últimos 5 anos caiu de 142,36% para 96,46%! Segue o comentário conclusivo: "Investidor Defensivo, Como a dúvida persistia, enviei um e-mail para a BBDTVM (gestora dos fundos de investimento do Banco do Brasil). Recebi a seguinte resposta: "Prezado Cliente, Agradecemos o registro e informamos que a lâmina mensal constante do site do BB já está atualizada. Persistindo dúvidas, entrar em contato com nossa Central de Consultoria em Fundos de Investimentos, de segunda à sexta, das 10:00 às 17:00hs, pelo telefone 0800-729-3886. BB-Gestão de Recursos - DTVM S/A." De fato, o equívoco que mencionei existia. Na lâmina atualizada, a rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos caiu de 142,36% para 96,46%. Segue o link: http://www.bb.com.br/docs/pub/siteEsp/dtvm/dwn/inf05100221.pdf Abraço." Toda saga dele está nos...

Resumo do livro: Seu dinheiro ou sua vida.

Interessante o FAQ do Early Retirement Extreme . Traduzido via google. Segue duas perguntas: Q: Como você lida com todos os seus sacrifícios? A: Como você lida com o seu? Um sacrifício não significa abrir mão de alguma coisa. Um sacrifício significa a troca de algo para algo melhor. Eu dei os cartões de compras, crédito, carros caros, casas grandes, ingressos para a temporada e férias em troca da alegria de não ter de trabalhar, a capacidade de gastar todo o meu tempo como eu quero, ea falta de estresse de nunca ter que lutar para sobreviver. Se você sabe a resposta de como você pode sacrificar 60 horas de sua vida uma semana para os próximos 40 anos, você sabe a resposta de como eu posso sacrifício não comer fora ou comprar coisas sem pensar no custo. Q: [relacionados], como você pode viver confortavelmente em tão pouco dinheiro? R: Primeiro, eu gasto meu dinheiro mais do que duas vezes tão eficiente quanto a pessoa média. Isso significa que eu fico mais utilid...

Comprei Europar (EURO11). Motivos: Diversificação e Dividend Yield constante. Pretendo comprar mais uns 4 outros FIIs ao longo do tempo. Não estou aconselhando ninguém a comprar. Não me sigam. Não sei nem o meu nome. PS: HC , até que enfim conseguiu me convencer a investir em FIIs hein! rs

http://hcinvestimentos.com/mini-curso-3-90porcento/?utm_source=HC+Investimentos+Newsletter&utm_campaign=6fcc16c54b-Mini-Curso-3&utm_medium=email#.TrxzmFrlbGY

Segue relato de um caso em algum lugar, em algum dia... Bate papo entre um Investidor e um "Incrédulo Financeiro". Investidor diz: Então. Vc diz que não consegue economizar... Agora vc recebeu um aumento de 10%. Pq vc não pega esse aumento e guarda e investe este dinheiro, já que não não vivia com ele antes mesmo, considere que não teve aumento e pronto! Incrédulo Financeiro diz: Meu segundo filho está para nascer... CALCULA O AUMENTO DAS MINHAS DESPESAS! E aí? Acha que dá para guardar alguma coisa? Investidor diz: Puf!... Resolvi citar o caso apenas para enfocar que a teoria é tudo é muito bonito, mas a realidade é bem mais complexa...

Segue pergunta e reposta que fiz ao Henrique Carvalho sobre FIIs versus Companhias Elétricas. Achei interessante deixar anotado por aqui. HC, Ainda estou resistente quanto aos Fundos Imobiliários. Gostaria de uma explicação custo/benefício/retorno/risco de: FIIs versus Companhias Elétricas por exemplo! No momento ando pensando em comprar ações de Elétricas justamente pq variam pouco e geram bons dividendos. Acho que possuem características melhores do que eu investir em FIIs. Na minha mente acredito que Elétricas crescem melhor que um Fundos FIIs em questão de valor ao longo dos anos e de dividendos tb, em relação ao aluguel. Penso que existe uma diversificação sim se criar uma carteira. Ações de crescimento + Ações Dividendos + Tesouro direto é melhor que Ações de crescimento + FIIs + Tesouro direto. O que acha? Abs! ------ Resposta: Olá ID! Infelizmente investimentos não é uma ciência exata. Logo, não posso ...

Vendi minhas SMAL11 e distribui em 11 smallcaps: AMAR3 BRPR3 CSMG3 GFSA3 KLBN4 ODPV3 POMO4 RAPT4 RENT3 SULA11 TOTS3 Escolhi pelas mais líquidas por setor e pesquisei algumas carteiras smallcaps recomendadas. Não foi nada estudado profundamente, busquei as mais líquidas. Acho que a chance de se aproximar do índice SMAL11 é maior. Só por isso.Então não me sigam!Não estou aconselhando a comprar nenhuma delas! rs Nada contra o Small11. Mas decidi ver um pouco de dinheiro caindo como dividendos e juros sobre o capital próprio. E então decidir o que fazer com ele a cada mês. Investir ou gastar e aproveitar o hoje. Segui um conselho do Benjamin Graham. Diversificar em pelo menos 10 empresas. (E por medo de fazer besteria demais também). E lembrei da citação do caro blogueiro "Investimentos e Finanças" que vender e comprar ações do mesmo "tipo" (no caso estou passando de smallcaps para smallcaps) ...

Pessoal, Depois do comentário do Saimon no post Ibovespa rendeu em média só 7,7% ao ano! Resolvi analisar o comportamento do Ibovespa e SMLL em relação a suas médias. Baixe a planilha no formato Excel. Segue comentários sobre a planilha: Dentro dela, coloquei estas observações em laranja, próximo aos números analisados. Os cálculos consideram aportes mensais iguais ao longo de todos os 15 anos. Índice Ibovespa A-Nos últimos 15 anos, o ibovespa ficou 63,3% acima da sua média. B-No dia 01/11/2011 estamos na faixa dos < -10% abaixo da sua média. C- Apenas 21,7% das vezes o ibovespa ficou acima de 30% em relação a média. Indice Smallcap D- Estamos no nível <-10%. Mas são apenas 38 meses na análise, acho que isso afeta bem a confiança/probabilidade da informação. De qualquer forma, acho interessante. Concluindo: Fiquei um pouco mais otimista em relação aos ganhos com ibovespa ao longo dos anos. Posso fazer projeções de ganhos um pouco maiores que a média se aproveitar os bons momentos...

http://jovemmilionario.wordpress.com/2011/10/01/conheca-10-grandes-investidores-e-suas-estrategias-vencedoras/

http://cbn.globoradio.globo.com/comentaristas/mauro-halfeld/2011/10/31/UMA-PESQUISA-SOBRE-INVESTIMENTOS-NO-BRASIL-DESDE-JANEIRO-DE-1968.htm RUMO AOS 20...30 anos investindo! Hardcore plus master! Para os que pensam em ficar rico na bolsa em pouco tempo... Aí vai o recado do meu amigo Alborghetti! Como diz o Mauro Halfeld... Aproveitem o final de semana! É o jeito!

Para escolher bem... http://blogdoini2011.wordpress.com/2010/10/29/dividendos-historico-das-empresas-brasileiras/ E outro link: http://jovemmilionario.wordpress.com/2011/08/25/as-12-empresas-que-mais-pagaram-dividendos-nos-ultimos-anos/