Investidor Defensivo

No início de 2013 eu fiz a postagem Viver de renda de aluguel ou de dividendos? onde as ações performaram muito melhor que os fundos imobiliários. Hoje, por curiosidade, resolvi analisar o que iria acontecer com a carteira de ações no início de 2015. Resolvi compartilhar com vocês mais esta análise que não possui nenhum embasamento teórico. É apenas um experimento com meus dados reais. Primeiro, segue abaixo, parte da antiga postagem em 2013 : "Segue o que ocorreu nos últimos 12 meses: - Valorização da carteira: +16,15% - Dividendos em 12 meses: +6,89% - Média aluguel fundos imobiliários em 12 meses: +7,83% Resultado: Os aluguéis renderam 0,94% a mais que os dividendos nos 12 meses. Ou seja. Se ao invés de "viver de aluguel" quisesse "viver de ações" nestes últimos 12 meses, teria que gastar todo o dividendo e ainda vender 0,94% do total de ações para igualar os ganhos que seriam gastos mensalmente. Com isso, ainda sobraria 15,21% da valorizaçã

Estou investindo em ações com estratégia de uma carteira "índice" (carteira composta com muitas ações) até o momento. Entendo que o ideal seria montar uma carteira composta de um mix de: - Empresas que pagam bons dividendos. - Empresas de crescimento, que pagam poucos dividendos. Isto porque empresas que pagam muitos dividendos crescem pouco e as de crescimento tendem a crescer mais, pois conseguem reinvestir seus lucros nas próprias empresas. Fazendo uma mistura dos 2 tipos de empresas, teríamos uma carteira bem diversificada e com uma performance considerável. Hoje, por curosidade, resolvi fazer uma análise de comparar o índice IDIV que é: "O IDIV é composto pelas empresas listadas na BM&FBOVESPA que apresentaram os maiores “dividend yields” nos últimos 24 meses anteriores a seleção da carteira. Não estão incluídas nesse universo empresas emissoras de BDRs e empresas em recuperação judicial ou falência." com alguns demais índices do mercad

Segue abaixo uma simples instrução para acompanhar as datas de recebimento dos dividendos via o Google Agenda: A partir de qualquer página: Entre no seguinte endereço ou clique por aqui mesmo: https://www.google.com/calendar/embed?src=ofjauhkdad7qo0akpoadt0fp1g%40group.calendar.google.com&ctz=America/Sao_Paulo Clique no botão indicado: Entre no Google, caso ainda não esteja logado nele. Clique em Sim. Pronto! Só isso.

Não sou fã de Fundos Imobiliários. Pois creio que ações possuem a probabilidade maior de renderem mais que os FIIs a longo prazo (mais de 10 anos). E também devido a questão dos FIIs serem cobrados o imposto de renda de 20% sobre a venda de qualquer valor. E para ações, o imposto é de 15% apenas para vendas acima de 20 mil por mês. Por curiosidade, fiz uma simulação com os dados dos últimos 12 meses e com a posição do início de Janeiro de 2013 da minha carteira. Supondo que já tivesse acumulado um grande capital e decidisse viver de ações ao invés de aluguéis de fundos imobiliários, o que aconteceria? Como minha carteira atual não é a mesma de 12 meses atrás, utilizei os dados do site Fundamentus para buscar a valorização e os dividendos.   Segue o que ocorreu nos últimos 12 meses: - Valorização da carteira: +16,15% - Dividendos em 12 meses: +6,89% - Média aluguel fundos imobiliários em 12 meses: +7,83% Resultado: Os aluguéis renderam 0,94% a mais que os dividendos

http://exame.abril.com.br/seu-dinheiro/acoes/noticias/7-instituicoes-recomendam-boas-pagadoras-de-dividendos?page=1&slug_name=7-instituicoes-recomendam-boas-pagadoras-de-dividendos

Continuando a "dança das cadeiras" até que eu fique mentalmente satisfeito... Vendas: ODPV3 BRPR3 POMO4 SULA11 Compras: HCRI11B BCFF11B NSLU11B Agora estarei aproximadamente 50% em empresas boas pagadoras de dividendos e 50% em FIIs. Foco em dividendos e alugueis no presente. Esta idéia é contrária a de implantar este tipo de composição apenas após o período de acumulação de capital. Quero os resultados deste tipo de carteira afetando minha vida real. E não apenas de forma teórica.Venho notado uma diferença muito significativa entre a teoria estudada e a prática. Um exemplo disso é a CSMG3. Mesmo sendo uma ação boa pagadora de dividendos, valorizou até demais. Só pelo meu entendimento teórico, eu teria a percepção que essa valorização seria muito difícil de ocorrer.

http://www.valor.com.br/valor-investe/o-estrategista/2590662/os-20-maiores-dividend-yields-esperados-para-2012

http://www.clubedevienna.com.br/frontpage/o-dono-da-companhia-eletrica

Gostaria que fosse possível. Mas não tenho ainda 100% de certeza… http://dimarcinho.blogs.advfn.com/2012/03/18/aposentadoria-com-dividendos-e-possivel/ Discussões/fights: http://vidaruimdepobre.blogspot.com.br/2012/03/quanto-e-quais-acoes-voce-precisa.html Essa TSR de 0,33% que me mata de desânimo! http://viverderenda.blogspot.com.br/2009/05/tsr-taxa-segura-de-retirada-parte-final.html

Entrei em uma discussão ferrenha com 2 amigos "físicos" sobre se é uma boa ou não investir em empresas boas pagadoras de dividendos e se dividendo é uma enganação ou não. Para não desperdiçar o conhecimento, defender e embasar meu ponto de vista resolvi criar este post e compartilhar com vocês. Links sobre a questão se dividendos é uma farsa, enganação etc... Não é enganação. Segue abaixo 2 links sobre o assunto. Desconto de dividendos. Justo? http://alemdapoupanca.blogspot.com/2011/10/desconto-de-dividendos-justo.html Voltando ao básico do básico do básico: Valor da ação/quota e Distribuição de Proventos http://viverderenda.blogspot.com/2011/09/voltando-ao-basico-do-basico-do-basico.html Sobre se é melhor investir em boas pagadoras de dividendos ou não. Minha conclusão pessoal após ler tudo que coloquei neste post: O importante é comprar boas empresas, não importa se são boas pagadoras de dividendos ou não. Se quiser comprar boas pagadoras de dividendos, saiba selecionar boa

Segue pergunta e reposta que fiz ao Henrique Carvalho sobre FIIs versus Companhias Elétricas. Achei interessante deixar anotado por aqui. HC, Ainda estou resistente quanto aos Fundos Imobiliários. Gostaria de uma explicação custo/benefício/retorno/risco de: FIIs versus Companhias Elétricas por exemplo! No momento ando pensando em comprar ações de Elétricas justamente pq variam pouco e geram bons dividendos. Acho que possuem características melhores do que eu investir em FIIs. Na minha mente acredito que Elétricas crescem melhor que um Fundos FIIs em questão de valor ao longo dos anos e de dividendos tb, em relação ao aluguel. Penso que existe uma diversificação sim se criar uma carteira. Ações de crescimento + Ações Dividendos + Tesouro direto é melhor que Ações de crescimento + FIIs + Tesouro direto. O que acha? Abs! ------ Resposta: Olá ID! Infelizmente investimentos não é uma ciência exata. Logo, não posso

Para escolher bem... http://blogdoini2011.wordpress.com/2010/10/29/dividendos-historico-das-empresas-brasileiras/ E outro link: http://jovemmilionario.wordpress.com/2011/08/25/as-12-empresas-que-mais-pagaram-dividendos-nos-ultimos-anos/

http://www.infomoney.com.br/10anos/noticia/2217853-conheca+empresas+que+mais+pagaram+dividendos+nos+ultimos+cinco+anos

Pretendo investir em abril em alguma empresa de Energia Elétrica, focando os dividendos. Alguma sugestão ? E qual a razão da determinada escolha ? :-)