domingo, 8 de dezembro de 2013

Visão geral da composição da minha carteira de ações


Tenho como estratégia formar uma carteira com 20 ações.

Fiz um quadro resumo para mostrar visão geral da proposta da composição da minha carteira:


Ativo
Status
ABEV3
ok
BBAS3
ok
BBDC4
ok
CCRO3
ok
CIEL3
ok
CMIG3
ok
COCE5
trocar por outra elétrica? (TBLE3 OU TAEE11)
ELPL4
trocar (trocar por SBSP3?)
EQTL3
trocar por outra elétrica? (TBLE3 OU TAEE11)
ETER3
ok
GETI4
trocar por GETI3
GRND3
ok
ITUB4
ok
MDIA3
ok
NATU3
ok
ODPV3
ok
OIBR3
retirar
PETR4
trocar (trocar por UGPA4  ou BBSE3?)
POMO3
ok
VALE3
ok
VIVT4
trocar por VIVT3


As principais dúvidas são:

- Trocar COCE5 e EQTL3 por outras elétricas? Até o momento as 2 estão proporcionando resultados satisfatórios. No caso, trocaria pelas TBLE3 e a TAE11.

- Estou pensando em incluir uma empresa de saneamento. A SBSP3.

- PETR4 não está me agradando. Penso em incluir a UGP4 ou BBSE3.


Só isto mesmo, pessoal.



34 comentários:

  1. Só fica esperto com a GETI. Os novos contratos estão sendo negociados por valores muito abaixo do firmado com a AES Eletropaulo que se encerra em 2015, com tendencia de queda de margens e lucros.
    Tem que acompanhar de perto.
    Já que pensa em uma de saneamento, dá uma estudada na SAPR4 tb.

    Abraço

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    1. só um detalhe: de todo jeito, ELPL tem que comprar de alguem no fim do contrato. de quem? o natural é a propria geti, ainda que em condições não tão maravilhosas...

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    2. Wagner,

      Sinceramente não estou acompanhando de perto a questão dos novos contratos.
      Isto pode ser uma falha minha. Não sei o qto pode me prejudicar.

      Dei uma olhada nos dados da SAPR4 na página do bastter.
      http://bastter.com/mercado/acao/SAPR.aspx

      São bons mesmo. Só não gostei da resposta do Bastter a uma pergunta que tinha lá:


      "
      bastter, acha este empresa interessante? noto que nos últimos anos vem com bom crescimento de lucros e é defensiva para o momento ruim em que vivemos.

      Bastter
      03/03/2013 às 12:05
      a empresa como empresa é otima
      so nao serve para ser socio minoritario

      PN nao tem tag along
      ON nao tem liquidez

      nao adianta a empresa ser boa se ela nao deseja ter socios minoritarios

      ha outras do setor que respeitam mais os minoritarios e desejam ter minoritarios

      agora a empresa em si é otima
      mas tem empresas otimas de capital fechado que nao tem como ser socio
      para mim, esta situação é como se ela tivesse capital fechado "

      Valeu! Abs!

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    3. Geteiro,

      Então não preciso ficar tão preocupado, ou tenho?rs

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    4. O Bastter é muito apegado e com razão, ao tag along, que é a proteção dos minoritários em caso de venda/troca de controle e sempre cita a Aracruz como exemplo de empresa que deixou os minoritários na mão, mas devemos avaliar caso a caso.
      Comparar a Aracruz com a Sanepar é o apocalypse now.
      No caso da Sanepar, é uma estatal gigante e o governo do estado que é o seu controlador nem pensa em privatização, e se um dia quiser privatizar não será da noite pro dia, privatização é um processo muito lento e complexo. Dá pra ser sócio tranquilo, e em carteiras bem diversificadas como a sua é melhor ainda.

      Abraço

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    5. Eu acho que pra não escolher Sabesp, a Sanepar tem que oferecer uma vantagem enorme para compensar, coisa que eu não consigo ver nela.

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    6. Diversificação, Troll.
      Tem cara que tem um monte de elétricas, ou um monte de banco ou construtoras.
      Porque não ter 2 belas empresas de saneamento na carteira?

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    7. Wagner,
      Concordo com seu comentário.
      Vou pensar com calma sobre sua sugestão. Obrigado!

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    8. Se for por diversificação, ok, mas eu coloco empresas de utilidade pública mais ou menos no mesmo barco.

      Além disso, elétricas vc tem como fazer uma boa diversificação intrassetorial entre geradoras, transmissoras e distribuidoras. E as de saneamento?

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    9. ID/Zé, eu não vejo como a elpl vai sair da geti. as duas tem o mesmo controlador! e uma é geradora e a outra distribuidora. alem disso, falei com o RI e eles garantiram que estão vendendo o resto da energia livre em outros contratosl o que deve manter faturamento etc.

      eu vejo geradora assim: deu uma volta no gerador, gerou e gastou. se vender 1 e pagou a despesa otimo. se vender 2, 3, 4, melhor ainda, porque a despesa de geração é minima e fixa, o que permite liberar grana pra caralho de proventos.

      minha carteira é 50% geti3/4. estou comprando ON agora e segurando a PN ate' que a PN não signifique nada... ate agora, so alegria, triste de não ter comprado mais, so de provento, ja ultrapassou as desvalorizações seguidas das MP 579;;;

      empresa otima. claro que avalio o caso de dar merda e tenho cmig e devo entrar devagar em taee11 (sou tarado em eletricas! rs).

      abraço

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  2. Tinha esquecido de citar a BBSE3.
    Acrescentei no post agora.

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  3. Vou falar nada não pois não entendi se as perguntas foram a você mesmo ou a nós leitores. Mas achei todas as perguntas pertinentes, abraço!

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    1. Só estou compartilhando minhas dúvidas mesmo!
      Nos comentários podem surgir alguns pontos interessantes para as minhas decisões.
      abs!

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  4. Se suas elétricas estão com resultados satisfatórios, por que trocar?

    Sei que você é defensivo, mas toda carteira precisa de empresas de crescimento em algum percentual.

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    1. Pq dei uma olhada na aba "Comparativo" e vejo que os números, gráficos das empresas TBLE3 OU TAEE11 são melhores do que a COCE5 e EQTL3.
      Já tinha visto várias vezes antes, mas não sei pq não tinha me atentado, me importado com isto.

      Sim, pretendo ter empresas de crescimento e dividendos.
      Por isso tenho os bancos e Cielo, por exemplo.
      Mas não entendi... Vc está considerando a EQTL3 e a COCE5 como de crescimento?
      Considero como dividendos.


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    2. Muito pelo contrário, acho que você tem bastante dividendos aí. Mas seu fosse você não faria a troca apenas com base no quadro comparativo. Leia as discussões sobre as empresas, pois sempre tem um cara lá que acompanha muito de perto e sabe detalhes. Reúna suas dúvidas e escreva para os RIs. Não pense somente onde as empresas estão, mas aonde elas querem chegar.

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    3. Troll,
      Realmente. Se fosse só pegar os melhores dados dos quadros, seria tudo muito fácil.
      Acho que melhoram as probabilidades, mas são dados do passado.
      Ninguém sabe o comportamento das empresas no futuro.
      Ler sobre as empresas, dúvidas com RIs...Desse jeito vou acabar gastando tempo e tornando um investidor mais ativo do que um investidor defensivo.rs

      abs!

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  5. Apesar de pensar em retirar a Coelce, ela foi muito bem na última década:
    http://exame.abril.com.br/mercados/noticias/as-maiores-pagadoras-de-dividendos-nos-ultimos-10-anos

    1. Coelce (COCE5)
    Setor: geração, transmissão e distribuição de energia
    Rendimento sobre dividendos em 10 anos (média): 13,64%
    Retorno sobre dividendos + desempenho das ações em 10 anos: 1.254,15%

    Sabesp também está na lista:

    17. Sabesp (SBSP3)
    Setor: água, esgoto e outros sistemas
    Rendimento sobre dividendos em 10 anos (média): 5,47%
    Retorno sobre dividendos + desempenho das ações em 10 anos: 447,41%

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  6. Blz Parceiro. Criei um Blog contato minha vida na real add na lista. Valeu. http://blogzemane.blogspot.com.br/

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    1. Blz Zé. Adicionado. Espero ver mais posts sobre o seu progresso na vida financeira do que sobre vida sofrida. abs!

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  7. Olá José Silva,

    Acompanho o seu blog (descobri ele pelo blog do viver de renda).
    Muito bom e realmente instrutivo. Parabéns.

    Estou numa duvida aqui em relação a regra (que você e o viver de renda fez 3 posts sobre), sobre as retiradas anuais do patrimônio final. Diz que se tirar 4% (0.33% mês), e o patrimônio for corrigido pela inflação, é 95-100% de chance de não quebrar pelos proximos 30 anos (como esta claro no estudo do viver de renda).

    Minha dúvida aqui é: Ex: eu consegui chegar a 2M, ai no fim do ano tiro 4% e faço o restante render a inflação, ou tenho que fazer o restante render a inflação e + 4%?

    Grande Abraço
    Carlos

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    1. Olá Carlos,

      Obrigado pelo elogio!

      Sobre sua dúvida, vc tem que fazer o restante render a inflação e + 4%.
      Teoricamente, fazendo isto, seu patrimônio nunca irá acabar.

      Eu não concordo muito com essa teoria dos 4%... Acho muito rígida. Sinceramente, acho que é possível a IF com um percentual maior que 4%.
      Não sei se leu o post abaixo:
      http://investidordefensivo.blogspot.com.br/2012/04/nao-acredite-na-taxa-de-retirada-de-4.html
      abs!

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    2. Este comentário foi removido pelo autor.

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    3. Carlos,

      Achei muito interessante seus questionamentos sobre patrimônio e inss.
      Vou te responder criando um post [Dúvida do Leitor] em breve. Acho que valerá a pena.

      abs!

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    4. E ai ID, tem previsao para o post sobre a duvida da montagem do patrimônio e sobre se valeria a pena ou não contribuir com pelo menos o minimo do INSS?

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    5. Carlos,
      Estou meio enrolado esse final de ano. Não dá pra falar que dia,
      mas a ordem, vai ser esta.

      1- Corrigir o post:
      "Amortizar o financiamento do imóvel nem sempre é a melhor escolha - Parte 02"

      2- Postar o rendimento de Dezembro.

      3- O Post sobre este assunto que vc quer.

      Só adiantando pra vc, acho que compensa sim contribuir com o INSS.
      No post falarei dos argumentos que conheço a favor disto.

      abs!

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  8. Pensei em incluir uma de saneamento na minha carteira tmbém, pra diversificar, mas acabei morrendo na CCR por achá-la melhor, mesmo sendo de setor tão diferente....
    Abraços

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    1. CCR parece ser uma boa empresa... Na dúvida, invisto em muitas.rs

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  9. A CCR é boa mas nesse setor eu prefiro a Ecorodovias.

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    1. Tinha que escolher uma só...foi o jeito. E o G65 investe na CCR tb.

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  10. Ei ID,

    Passei a frequentar alguns blogs financeiros e o seu me chamou a atenção pela seriedade com que faz os posts e comentários. Parabéns e continue assim :D

    Agora sobre as ações ID, após ler alguns artigos do Viver de renda (outro blog q parece ser muito bom) sobre diversificação (Quantas ações preciso possuir pra diversificar meu portfolio? - Parte I, II, III e outros em geral), ele mostra q aumentando as ações vc diminui o risco mesmo mantendo uma + - igual expectativa de retorno. E aqui parece que ele analisa + é balanços, análise fundamentalistas e não tanto os gráficos.

    Dito isso, deixe me te perguntar:
    1º Contei ali a quantidade de ações que você investe, se não me engando deu 21 ações. N sei se vc se importa de falar, mas quanto vc investe em cada ação? Assumindo essa mesma ideia, seria bom-ruin-pouco investir 120k (valor q n tenho agora livre mas q pretento ter daqui alguns anos), q será + - 50-60% do patrimônio (assumindo q sou + jovem e por isso colocar tando assim em ações) dividido em por ex 24 ações, q daria 5k por ação? Acharia ok? Ou os custos seriam altos? Seria melhor colocar 10k em 12 ações?

    2º Como você faz p/ escolher as ações que estão no seu portfólio? Balanços, analise fundamentalista ou tb usa analise gráfista? Se for balanços e analises fundamentalistas, aonde vc encontra esses materiais? Pq eu nunca investi em ação e n tenho a menor ideia de como fazer p/ escolher alguma. Ai ja queria se vc tiver algumas ideias de como fazer, tlz ate alguns links de pesquisa e estudo seriam bons.

    3º Se usar análise gráfica, Acha q diversificando em 20-24 ações seria ate meio q desnecessário ficar analisando muitos gráficos (assumindo aqui q vc vai fazer no máximo mudanças de 6 em 6 meses no portifólio)? E acha ok investir sem usar analise gráfica?


    4ºAqui, finalizo com a seguinte frase do VR q gostaria q vc comentasse tb: Ele diz que o mercado de ações não te recompensa pelo tempo que você passa estudando, mas sim pelo risco que você corre. Concorda? Se esse raciocínio estiver correto, ficar analisando fundamentos, balanços d+, assumindo q vc n pode prever o futuro, seria perda de tempo?

    Desculpe tantas perguntas mas é q estou começando mesmo. Se quiser, pode passar as perguntas p/ o forum, onde tem + visibilidade dos frequentadore do site.

    Abraços

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