Atualização Mensal: Maio de 2012
Vamos aos dados!
Meu rendimento mensal da minha carteira de ações e FIIs: -2,19%
Bovespa: -11,86%
Situação dos meus investimentos em ações/FIIs:
Ativo
|
Rentabilidade (%)
|
Alocação
|
HCRI11B
|
4,72
|
11,29%
|
NSLU11B
|
0,37
|
11,07%
|
BCFF11B
|
-1,11
|
10,59%
|
CSMG3
|
34,04
|
10,40%
|
VIVT4
|
-10,55
|
8,41%
|
EURO11
|
22,29
|
8,38%
|
COCE5
|
-12,61
|
8,14%
|
GETI4
|
-0,04
|
5,47%
|
WPLZ11B
|
-7,14
|
4,90%
|
ETER3
|
7,88
|
4,81%
|
CGAS5
|
-11,29
|
4,77%
|
FLRP11B
|
-1,19
|
4,69%
|
OIBR4
|
-16,95
|
3,76%
|
EQTL3
|
5,46
|
2,92%
|
OIBR3
|
-6,77
|
0,41%
|
Esse mês creio que consegui formar um portifólio definido e consistente.
Me desfiz da Gafisa e outras migalhas que tinha em outras ações.
Agora está composta somente com boas pagadoras de dividendos e FIIs.
A minha estratégia de compra e seleção foi:
FIIS:
Rendimento de aluguel acima de 0,8%.
Ações:
Historicamente com pagamento constante de dividendos acima de 10% a.a em média.
Bovespa caiu demais e fui salvo também por parte de uma chuvarada de dividendos e alugueis que cairam na minha conta. O gostinho de aluguel e dividendos caindo na conta realmente é muito bom.
Realmente estou agradando e muito da dupla "dividendos + aluguéis".
Talvez seja um caminho mais lento do que as ações de crescimento.
Mas anda me dando mais visão mais clara e real do que posso receber mensalmente/anualmente.
Fico muito satisfeito ao ver que cada mês estou dependendo menos do meu salário e a renda passiva só aumentando. Mesmo que seja bem pouco.
Consigo perceber meu progresso mais facilmente.
Acredito que a tragetória de investimento vai ser mais tranquila.
Um post relacionado a isto, é este aqui.
E também estou achando uma grande vantagem de ter um pouco mais de dinheiro disponível todo mês para comprar a ação mais barata do mês atual.
Aproveitando... Alguém sabe algo sobre a queda do WPLZ11B?
Ae ID, dá uma olhada no seu email no dia 12/05:
ResponderExcluirO Shopping West Plaza garante rentabilidade mínima de 0,83 por cota até julho de 2012. A partir de então, passará a distribuir rendimentos de acordo com o resultado do shopping.
O fundo distribui rendimentos com defasagem de 3 meses, portanto o rendimento distribuído no mês de março de 2012 por exemplo, se refere ao faturamento de dezembro de 2011 (Natal).
Segue tabela contendo o rendimento real da cota, baseado no resultado operacional do shopping (fonte: www.bovespa.com.br):
Mês - Mês -
Refência - Refência - Rendimento
Faturamento - Distribuição - Real
jan/11 - abr/11 - 0,20%
fev/11 - mai/11 - 0,32%
mar/11 - jun/11 - 0,28%
abr/11 - jul/11 - 0,29%
mai/11 - ago/11 - 0,42%
jun/11 - set/11 - 0,28%
jul/11 - out/11 - 0,38%
ago/11 - nov/11 - 0,35%
set/11 - dez/11 - 0,41%
out/11 - jan/12 - 0,48%
nov/11 - fev/12 - 0,54%
dez/11 - mar/12 - 0,92% (natal)
Total em 12 meses - 4,87%
Média mensal - 0,41%
Baseado no resultado operacional anterior, é bastante provável que a partir de agosto, o rendimento da cota caia para algo em torno de 0,5% ao mês.
Isto pode gerar um certo desinteresse do mercado pelo fundo, aumento do volume de vendas das cotas e consequente desvalorização no mercado secundário.
Se considerarmos como ponto de equilíbrio do mercado um rendimento em torno de 0,7% ao mês, as cotas do fundo estariam sendo negociadas a algo próximo de 75,00 o que representaria uma queda de quase 15% em relação a cotação atual (12/05/2012).
Não tinha falado que tinha confundido? Ao invés de 2012 era 2013...
ExcluirA cota que comprei em abril, me rendeu 0,8790%
E abril se refere a janeiro, pelo modo que vc explicou.
De qualquer forma, 0,5% ao mês não me atende.
0,41% é ridículo pra mim.rs
Não vou vender agora, é claro. Mas vou observar o pagamento do aluguel, mês a mês.
Abs! (uuuuuhhh!)
2013 termina o prazo da renda mínima garantida do floripa shopping...
Excluira distribuição de abril se refere ao faturamento de janeiro... a renda mínima vai até julho deste ano (mes de referencia de distribuição)... agosto já é renda de acordo com o resultado do shopping...
ExcluirTambém tenho WPLZ11B em carteira, estou acompanhando essas notícias e tenho notado que o preço caiu muito desde quando comprei. Já está caminhando para estes valores mais reais.
ExcluirNegativo mas ficou melhor que eu ID, rsrs.
ResponderExcluirBoa carteira no longo prazo vai devolver com folga as perdas :) agora é só manter e ir administrando a estratégia.
Abraços!
GI,
ExcluirTomara que a bolsa fique em baixa por muito tempo.
Preciso de uns 15 anos ainda de investimento.
abs!
E o seguinte, o fundo WPLZ11b garantia um aluguel fixo, mas a partir, se não me engano, deste mês essa garantia acabou e ele so vai pg o que realmente arrecadar de aluguel e as estimativas não chegam aos valores anteriors.
ResponderExcluirPois é... Não estou gostando nada disso.
ExcluirAí está um exemplo de que uma boa diversificação é altamente recomendável. O retorno obtido em Copasa anulou diversas perdas constatadas nos demais ativos. Isso somado a segurança que os FIIs oferecem faz com que dificilmente se perca para o IBOV.
ResponderExcluirEsse rendimento é o acumulado.
ExcluirMas realmente a Copasa me surpreendeu até agora.
Acho que alta concentração do ibov em Petr e Vale que "atrapalha" neste momento.
puxa, essa sexta está meio depre, sangue p todos os lados :S
ResponderExcluira rentabilidade que colocou na tabela é mensal?
bj
Oi Ostra.
ExcluirNão. A rentabilidade é a rentabilidade acumulada, de acordo com meu preço médio de compra.
abs!
Olá Investidor Defensivo! Este mês a situação foi "braba" mesmo mas concordo com o que você escreveu. Nestas situações de crise quem segura a "onda" são os dividendos e aluguéis. Por isso que há certo tempo mudei minha visão de investimentos e hoje consigo dormir tranquilo. Um grande abraço!
ResponderExcluirEstou gostando mesmo! Agora essa questão de talvez futuramente não conseguir manter a média de 0,8% nos FIIs já começa a me chatear.
Excluirabs!
Ficou bem acima do iBov. Parabéns pela alocação da carteira. Agora sim estou vendo um investidor defensivo.
ResponderExcluirAbraços
Talvez acertei desde o dia que criei o blog. No fundo, devo ser defensivo mesmo. Rodei, rodei de estratégia e parece que agora vai!
Excluirabs! rs
Incrível como nós, blogueiros, estamos superando o Ibovespa sem grandes dificuldades, provavelmente por simplesmente não especular, jogar como perdedores mesmo. Parabéns pela sua alocação, se seu perfil é de investir em empresas defensivas, siga em frente, pois essas normalmente pagam ótimos dividendos e em geral têm perspectivas de crescimento no Longo Prazo.
ResponderExcluirAbraço$
Olhei aqui
Excluirhttp://www.bmfbovespa.com.br/indices/ResumoCarteiraTeorica.aspx?Indice=IBOVESPA&idioma=pt-br
E somei vale e petr. Deu 23,68%.
Por isso. Se as duas estiverem mal, afetam demais o ibovespa.
Se fosse especular, jogar, com certeza ganharia só se fosse por pura sorte. Não tenho essa habilidade no momento.
Realmente estou de olho nos dividendos.
abs!
Mês sangrento novamente,, mas, acima do ibov! Muito bom!
ResponderExcluirAbços,
ITM
Valeu. O negocio é investir todo mês!rs
Excluirabs
Muito bom o desempenho, mas vou fazer o mesmo alerta que fiz a outros blogueiros: cuidado para não viciar em dividendos! Olhe os lucros, se são crescentes, e analise a dívida em relação ao PL em primeiro lugar.
ResponderExcluirAbraços!
Sim. Vou ficar de olho na "saúde" dessas empresas! abs
ExcluirOlá ID!
ResponderExcluirCara, sua rentabilidade foi ótima, viemos de um mês bem hard. Estou de olho em FII, preciso estudar sobre elas esse mês.
Abraço!
COrey
Valeu Corey.
ExcluirPra te ser sincero, não estudei praticamente nada.
Simplesmente deu uma olhada aqui
http://www.bastter.com/Mercado/Grupos/Grupo.aspx?g=193
e no ranking que está em pdf e um vídeo de fundos que coloquei na videoteca.
E diversifiquei, pra proteger um pouco do meu desconhecimento.
abs!
eai ID, tbm tenho cotas desse fundo e realmente axu q eh o momento de pular fora pois pelo visto os rendimentos nao serào lucrativos estarei migrando para o fundo do bb q estao projetando alugueis de 25 agencias ate 2013 ate o momento sao 6 e ja esta dando retorno vamos procurar fundo melhores se souber de algum com rendimentos mensais acima da poupanca passe ai pra noix! hehehe abraço
ResponderExcluirPular fora já? Não to gostando disso. Acabei de "arrumar a casa"...
ExcluirO que vou fazer é parar de investir neste e pular pra outro.
Próxima compra vai ser pra um que não tem essa palhaçada de cair o rendimento tanto assim.
Vou até depois ver quais dos meus FIIs tem essa condição de até na data X render um valor e depois mudar.
Faltou estudo e análise sobre isso nas minhas compras.
abs
Visitado e adicionado.
ResponderExcluirEspero num futuro não tão distante, ser rico feliz.
abs
Este comentário foi removido pelo autor.
ResponderExcluirAe galera, um que tenho gostado é o MBRF11 (Mercantil do Brasil), dono do prédio da administração central e do prédio de tecnologia do banco em belo horizonte e da agência rio branco... os rendimentos estão próximos a 0,8% a.m. Em julho tem reajuste de aluguel... dêem uma olhada la no site da bovespa...
ResponderExcluirÓtima rentabilidade, tendo em vista o péssimo mês da Bovespa!!!
ResponderExcluirParabéns pela estratégia, ao longo dos anos ela se mostrará beeeem eficaz.
Abração