quinta-feira, 31 de maio de 2012

Atualização Mensal: Maio de 2012


Vamos aos dados!

Meu rendimento mensal da minha carteira de ações e FIIs: -2,19%
Bovespa: -11,86%



Situação dos meus investimentos em ações/FIIs:

Ativo
Rentabilidade (%)
Alocação
HCRI11B
4,72
11,29%
NSLU11B
0,37
11,07%
BCFF11B
-1,11
10,59%
CSMG3
34,04
10,40%
VIVT4
-10,55
8,41%
EURO11
22,29
8,38%
COCE5
-12,61
8,14%
GETI4
-0,04
5,47%
WPLZ11B
-7,14
4,90%
ETER3
7,88
4,81%
CGAS5
-11,29
4,77%
FLRP11B
-1,19
4,69%
OIBR4
-16,95
3,76%
EQTL3
5,46
2,92%
OIBR3
-6,77
0,41%



Esse mês creio que consegui formar um portifólio definido e consistente.
Me desfiz da Gafisa e outras migalhas que tinha em outras ações.
Agora está composta somente com boas pagadoras de dividendos e FIIs.

A minha estratégia de compra e seleção foi:

FIIS:
Rendimento de aluguel acima de 0,8%.

Ações:
Historicamente com pagamento constante de dividendos acima de 10% a.a em média.


Bovespa caiu demais e fui salvo também por parte de uma chuvarada de dividendos e alugueis que cairam na minha conta. O gostinho de aluguel e dividendos caindo na conta realmente é muito bom.

Realmente estou agradando e muito da dupla "dividendos + aluguéis".
Talvez seja um caminho mais lento do que as ações de crescimento.
Mas anda me dando mais visão mais clara e real do que posso receber mensalmente/anualmente.
Fico muito satisfeito ao ver que cada mês estou dependendo menos do meu salário e a renda passiva só aumentando. Mesmo que seja bem pouco.

Consigo perceber meu progresso mais facilmente.
Acredito que a tragetória de investimento vai ser mais tranquila.
Um post relacionado a isto, é este aqui.

 E também estou achando uma grande vantagem de ter um pouco mais de dinheiro disponível todo mês para comprar a ação mais barata do mês atual.

Aproveitando... Alguém sabe algo sobre a queda do WPLZ11B?

quarta-feira, 30 de maio de 2012

Parando o sangramento. Perda final com a Gafisa (GFSA3): -60,37%


Hoje terminei com a sangria da Gafisa e aproveitei para desfazer de outras ações.
Com isso o meu portifólio agora está apenas com as ações que pretendo manter por muitos anos ou nunca vender.



Vendi GFSA3 e algumas migalhas de PETR4, PIBB11 e SULA11.

E comprei VIVT4 com todo o dinheiro das vendas.

Lições aprendidas: 
- Diversificação funciona. Senão minha perda seria muitíssimo pior.
- Compre empresas boas. Empresa boa é empresa que dá lucro.
- Assuma o prejuízo. Não espere milagres.Venda a empresa ruim e compre empresa boa.

Criado a página Biblioteca do blog Investidor Defensivo


Pessoal,

Criei uma página apenas com os links para materiais de leitura. A Biblioteca.

É apenas o começo. Irei incrementando aos poucos...

Conto também com a sugestão de vocês!

domingo, 27 de maio de 2012

quinta-feira, 24 de maio de 2012

Gafisa (GFSA3) me maltratando! -56,95% !

Estou com prejuízo acumulado na Gafisa em -56,95% !


http://www.youtube.com/watch?feature=player_detailpage&v=IpGfCOKqaVo


Já devia ter pulado fora há muito tempo. Ainda bem que pelo menos eu diversifico.
Vou seguir o conselho do Bastter que citei no meu post.
Vender e comprar uma boa empresa. Empresa que dá lucro.

Mais outra pancada na cabeça para aprender.

Mas estou evoluindo. Tenho certeza disso.


quarta-feira, 23 de maio de 2012

Sugestões de compra - Junho/2012


E aí pessoal?

Mês de maio acabando, preços das açoes caindo, quase hora de fazer o próximo aporte mensal.

Pretendo comprar Coelce e ou Vivo. Estou no "prejuizo", apresentando as seguintes rendimentos:

COCE5  -12,23%
VIVT4  -11,70%

Pretendo diminuir o preço médio delas...

E o que sugerem? Quais ações vocês pretendem comprar?


Lirio Parisotto na Expo Money SP 2011

Lirio Parisotto na Expo Money SP 2011 - palestra - Lirio Parisotto

Adicionado à videoteca.

sábado, 19 de maio de 2012

Bolsa em Queda? Fique Tranquilo...

"Nunca se esqueça que você é um idiota".

Esse Bastter é comédia demais.rs


Adicionado também à videoteca.

Criado a página Videoteca do blog Investidor Defensivo


Pessoal,

Criei uma página apenas para vídeos aqui no blog. A videoteca.

Espero que gostem! Tenham um bom divertimento e bons estudos!





sexta-feira, 18 de maio de 2012

Frase do Dia

"Melhor uma sexta-feira triste do que uma segunda-feira feliz!"


Boa sexta a todos!


quinta-feira, 17 de maio de 2012

Textos sobre investimentos

Adicionei este endereço  na minha seção de links aqui do blog:

http://www.fundamentus.com.br/pagina_do_ser/textos.htm

Coisa demais pra ler. Pelo pouco que li, parece ser ótimo.
Irei ler aos poucos...



quarta-feira, 16 de maio de 2012

sábado, 12 de maio de 2012

Calcule sua Inflação Pessoal

Por não acreditar que a inflação indexada pelo IPCA seja ideal para minhas projeções de gastos futuros, resolvi fazer uma análise através dos meus gastos pessoais.

Estou disponibilizando uma planilha sobre isto.
https://docs.google.com/spreadsheet/ccc?key=0Amiol_bBFpTNdFp2cUNwUHhwNmhmNl96R29CRThBVnc

Na simulação feita com valores fictícios, a inflação deu menor que a do IPCA.



Algumas observações/conclusões:

- Quanto maior o gasto em um item, maior o impacto na sua inflação pessoal.

- Quanto menor o gasto em um item, menor o impacto na sua inflação pessoal.

- Alguns itens podem diminuir os valores com o passar dos anos, como por exemplo, o seguro do carro.

- Alguns itens podem aumentar os valores com o passar dos anos, como por exemplo, o gasto com saúde.

- Uma diminuição drástica em algum item com peso alto ajuda e muito no controle da inflação pessoal.

- O custo/benefício de um alto controle em despesas pequenas, pode não ser tão compensador. Isto é, não ficar com tanta precupação de comprar algo esporádico e de valor pequeno um pouco mais caro.

- No exemplo, apesar do financiamento ter um custo alto, ao passar dos anos não há "perigo" de um aumento inflacionário onde não temos o controle. Pelo menos está teoricamente "congelada" a inflação.
Vale lembrar que o financiamento o juros já foi todo embutido nas parcelas.

Se fosse um aluguel ao invés do financiamento, ele poderia estar sendo corrigido pelo o IGPM. Não temos controle sobre este aumento e teria um alto impacto na sua inflação pessoal. Neste ponto, estou apenas citando uma coisa que vejo o financiamento como vantagem em relação ao aluguel.

- Vejo como prioridade focar em diminuir os gastos fixos mensais de valores altos.

- Imagine se for possível mesmo sofrer inflação menor que o IPCA. O investimento nos títulos do tesouro direto indexado ao IPCA poderá ser ainda mais compensador.

- O Monitoramento detalhado dos gastos é essencial para encontrarmos onde podemos diminuir as despesas afim de controlar nossos gastos e a nossa inflação.

- Alguns itens irão "sumir" e outros irão aparecer ao longo dos anos. Por isso o monitoramento deve ser constante.

- Quanto menor as despesas, menor é o tempo da jornada para a independência financeira.

Façam as simulações de vocês! Bom divertimento!

Quando sair dos Investimentos - O Conceito Absurdo do Empate



E na mira, o meu prejuízo com a GSFA3... Acho que já passou da hora de agir.

quarta-feira, 9 de maio de 2012

Você está utilizando todo o seu potencial ao seu favor?


Depois de uns 4 meses passados do dia que tentei convencer um grande amigo que trabalha comigo de pelo menos investir em tesouro direto, ele me diz:

"- Me passa o nome da corretora.Mas esse negócio de ter dinheiro espalhado, uma parte no banco, a outra parte na corretora é que complica."

Eu:
"- Sim, é MUITO complicado. MUITO mais complicado do que sua tese de doutorado, dos seus estudos e experimentos.rs"



Ele faz Doutorado em Ciência da Computação, tese complexa demais, super inteligente.
Conheço tanta gente tão inteligente e esforçada, de diversas áreas, mas totalmente desligados das finanças pessoais.
São totalmente preocupadas em fazer um ótimo trabalho no serviço, mas não se precupam com sua "empresa", a "EU S.A".
Estão apenas na "corrida dos ratos", termo famoso do livro "Pai Rico, Pai Pobre", onde correm, correm e não saem do lugar.


Se usassem todo esse potencial intelectual não apenas no emprego,  mas também em benefício próprio, em casa, no tempo livre, seria bem compensador.
Parece que há uma "barreira" cultural ou não sei o quê deixam tantas pessoas tão cegas em relação a isso.

E você? Está utilizando seu conhecimento, sua habilidade profissional, o seu potencial ao seu favor?

Eu estou tentando.

domingo, 6 de maio de 2012

quinta-feira, 3 de maio de 2012

Do simples ao complexo, os problemas continuam os mesmos

Sobre a mudança no rendimento da poupança:
http://www.financasinteligentes.com/2012/05/do-simples-ao-complexo-os-problemas.html

Compras e Vendas

Continuando a "dança das cadeiras" até que eu fique mentalmente satisfeito...

Vendas:
ODPV3
BRPR3
POMO4
SULA11


Compras:
HCRI11B
BCFF11B
NSLU11B


Agora estarei aproximadamente 50% em empresas boas pagadoras de dividendos e 50% em FIIs.
Foco em dividendos e alugueis no presente. Esta idéia é contrária a de implantar este tipo de composição
apenas após o período de acumulação de capital.

Quero os resultados deste tipo de carteira afetando minha vida real. E não apenas de forma teórica.Venho notado uma diferença muito significativa entre a teoria estudada e a prática.
Um exemplo disso é a CSMG3. Mesmo sendo uma ação boa pagadora de dividendos, valorizou até demais.
Só pelo meu entendimento teórico, eu teria a percepção que essa valorização seria muito difícil de ocorrer.

terça-feira, 1 de maio de 2012

Atualização Mensal: Abril de 2012


Vamos aos dados!

Meu rendimento mensal: -0,272%

Decidi contabilizar apenas carteira de ações/FII e a previdência.
Tesouro direto e poupança estão fortemente comprometidos aos meus gastos de curto prazo.

Rendimento mensal dos indíces pela mídia:
http://camaleaofaminto.blogspot.com.br/2012/05/melhores-e-piores-investimentos-em.html



Situação dos meus investimentos em ações/FIIs:


Ação
Preço médio de compra
Preço atual
Rentabilidade (%)
Composição da Carteira (%)
CSMG3
32,08
44,5
38,71
10,60
POMO4
7,72
10,25
32,73
9,77
COCE5
40,09
34,15
-14,83
7,81
EURO11
188,89
216
14,35
7,72
SULA11
13,71
15,7
14,48
7,59
ODPV3
8,38
10,3
22,92
7,36
BRPR3
19,02
23,63
24,26
5,63
OIBR4
9,74
11,47
17,75
5,25
GETI4
27,28
26,3
-3,6
5,20
WPLZ11B
94,76
93,69
-1,13
5,13
CGAS5
47,35
45,1
-4,74
5,05
VIVT4
57,20
53,7
-6,12
4,99
ETER3
9,22
9,99
8,32
4,76
FLRP11B
981,72
965
-1,7
4,60
GFSA3
6,43
3,58
-44,36
4,26
EQTL3
13,94
14,16
1,58
2,77
PIBB11
96,32
87,8
-8,85
0,84
OIBR3
10,14
12,79
26,19
0,55
PETR4
35,03
20,93
-40,26
0,15

Percentual por alocação:
Ações: 41,70%
Previdência multipatrocinada: 34,14%
Tesouro direto: 0,52%
Poupança:23,64%


Fiquei contente com a quantidade de dividendos + alugueis recebidos.

Continuo com a estratégia de montar uma carteira mais focada em boas pagadoras de dividendos e FIIs.
Ainda não defini o percentual de alocação. Talvez 50%/50%...


Alguém sabe porquê a COCE5 caiu tanto este mês de abril?