domingo, 1 de julho de 2012

Atualização Mensal: Junho de 2012


Vamos aos dados!

Meu rendimento mensal da minha carteira de ações e FIIs: +3,65%
Bovespa: -0,25%


Situação dos meus investimentos em ações/FIIs:


Ativo
Rentabilidade Acumulada desde início
Peso na carteira
CSMG3
34,04%
9,77%
EURO11
26,79%
8,16%
ETER3
18,18%
4,95%
EQTL3
8,68%
2,82%
GETI4
6,37%
5,47%
BCFF11B
5,68%
10,63%
HCRI11B
4,91%
10,62%
NSLU11B
2,08%
10,57%
FLRP11B
-0,68%
4,43%
OIBR3
-6,17%
0,39%
COCE5
-6,44%
8,18%
CGAS5
-8,49%
6,61%
VIVT4
-8,89%
8,05%
OIBR4
-10,56%
5,43%
WPLZ11B
-20,86%
3,92%


Alguns comentários:

- Continuo bem satisteito com a estratégia Dividendos + Alugueis. Antes achava uma ótima idéia investir só em ETF. Não acho mais. PIBB11 e BOVA11 estão sofrendo demais com Petrobrás e este mês também com OGX. Essa alta concentração em algumas empresas que fico incomodado hoje em dia (para quem gosta de ETFs, talvez uma solução seria investir em ETFs de setores da economia e fazer um mix deles).
Outro fator, é que estou começando a ficar seduzido por dividendos e aluguéis. Dinheiro caindo em conta, me dando liberdade para investir em outras empresas estou achando muito bom.

- WPLZ11B continua caindo ferozmente. Mas por enquanto vou não vou fazer nada.

- BCFF11B subiu bem este mês. (Alguém sabe o motivo?)

- Julho devo investir bem pouco em Cemig e Tesouro Direto LFT (reserva de emêrgência).

- Cada vez está mais difícil sobrar grana para investir. Meu fluxo de caixa já está negativo. Estou investindo com o saldo que já tenho de renda fixa, que deve aguentar mais uns 7 meses de aportes mínimos mensais. Despesas com apto e casório estão cada vez mais presentes. Estou entrando em uma fase da vida de altos gastos e muitos inevitáveis. Pessoal que está próximo a estas fases de vida (casório, filho, etc), preparem-se suas reservas.


Para finalizar, segue uma belíssima frase:
"Estou firmemente convencido de que só se perde a liberdade por culpa da própria fraqueza." Gandhi


29 comentários:

  1. Parabéns ID teve um rendimento considerável esse mês!

    Quanto aos ETFs eu sempre fui contra, principalmente pela tributação e pela formação do índice, nunca vou concordar com OGX ter quase o mesmo peso que PETR3.

    Abraços!

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    1. Obrigado!
      Realmente. Essa questão do peso tb me incomoda.
      abs!

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  2. Ola ID
    Parabens pela rentabilidade da carteira.
    A subida do BCFF11B se deu pelo alto DY que o fundo vem pagando nos ultimos meses. Comprei pesado nos meses passados e estou com otimo PM (abaixo de R$100).
    Felizmente jah passei dessa fase de despesa com casamento e afins.
    Abraco

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    1. Valeu!
      Pois é. E Com essa subida do BCFF11B, não calculei a rentabilidade atual do aluguel, se ainda vale a pena comprar.
      Minha meta com FIIs é comprar os que possuem aluguel com rentabilidade representativa de 0,8% (10% ao ano).

      Pois é. Quase todo mundo passa por essas fases. E tem muito blogueiro novo por aí...

      abs

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  3. ID, todos teremos fases na vida de dificuldades. O importante é evitar desfalcar o montante investido. Enquanto os gastos comprometerem apenas seu salário, não vejo problemas. Parabéns pelo desempenho no mês.
    Abraço.

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    1. Pois é. As dificuldades fazem parte da vida.
      Realmente eu estou tentando proteger o que já está investido.
      Se for preciso usar o dinheiro dos alugueis e dividendos, utilizarei. Só não quero dilapidar o patrimônio, vender as ações.
      Valeu! Abs!

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  4. Você fez jus ao nome de Investidor Defensivo, pois até as sua açôes em carteiras são defensivas, tirando a OIBR.
    Em relação a ETF sugiro a SMAL11 e DIVO11 ( quando tiver maior liquidez).
    Um abraço!
    Lord.

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    1. Lord,
      A OIBR é uma das melhores pagadoras de dividendos dos últimos 10 anos. Não sei pq vc não a acha defensiva.
      É, um mix de small11, divo11 e outros, de acordo com seu perfil, acho mais adequado.
      DIVO11 anda sendo muito citado pelo Mauro Halfeld.

      abs

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  5. Não sou nem um pouco fã de ETF justamente por causa das tranqueiras que o investidor forçadamente se torna sócio, além do IR.

    Parabéns pela rentabilidade.

    Abraços

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    1. O bastter tb chama de tranqueiras...rs
      O IR também me irrita. O que pudermos fazer para pagar menos imposto, melhor.

      Valeu! abs!

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  6. Olá ID!

    Excelente carteira e muito boa rentabilidade! Está utilizando o sistema de cotas?
    Estou com WPLZ11B também e agora já passou o momento de vender, devemos esperar o próximo aluguel e ver qual a real rentabilidade do West Plaza.
    Depois que o Dividendos posto no blog que estava comprando ela começou a subir ferozmente kkkkkkkkkk pior que compara as datas de valorização com o post dele, claro que é brincadeira mas é muita coincidência.

    Abraços!

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    1. Valeu General!
      Não estou utilizando o sistema de cotas. Faço na mão mesmo.
      Vou ver se utilizo futuramente...
      Sobre WPLZ11B, se eu pensar em ficar vendendo toda a vez que algo cair, vou ficar doido.rs
      Tudo bem que vai diminuir o aluguel.. Vamos aguardar mesmo.
      O EURO11 é o que menos me paga de aluguel, mas olha a rentabilidade acumulada: 26,79%.

      O Dividendo é fera! Temos que ficar de olho nas movimentações dele! rs

      abs!

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    2. Boa essa General
      Outra que postei a compra foi a FIIB em maio...e olha a subida.
      Quem me dera eu fosse formador de opiniao e/ou lider de manada.:)

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  7. Vc se considera investidor defensivo, mas quais fundamentos observa para comprar suas ações?

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    1. Atualmente estou comprando praticamente concessionária de serviços públicos. Elas possuem muitas características que Benjamin Graham cita como importante.
      Mas ainda preciso estudar muito analise fundamentalista. Sinceramente, ando estudando pouco.

      Segue um link sobre o assunto

      http://anotacoesinvestidordefensivo.blogspot.com.br/2012/07/escolha-de-acoes-para-o-investidor.html

      abs!

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  8. Eh isso ae ID proventos eh a melhor coisa dos investimentos!!!

    Abraço

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    1. Alguns preferem a valorização (crescimento).
      Mas acho ainda mais difícil acertar...

      abs!

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  9. Excelente rentabilidade , dei até uma conferida na carteira para ver se vc tinha htmx11b rsrs

    Parabéns pelo rendimento amigo!

    Abços

    ITM

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    1. Nem analisei esse FII.rs
      Vou dar um tempo de FIIs... devo comprar só ações.

      Valeu!

      abs!

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  10. Sobre o WPLZ11B:

    Em agosto termina o mínimo de rendimento garantido pelo fundo. Com excessão de um mês, o fundo SEMPRE teve que colocar dinheiro no aluguel, por isso a expectativa é que o retorno caia uns 40%. Esta queda no preço nada mais é que um ajuste prévio do yield futuro que o mercado está antecipando. Não acho que valha a pena vender, mas acho que tem que esperar mais um pouco para ver se é melhor manter ou comprar mais...

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    1. Exatamente anônimo. Irei aguardar os acontecimentos.
      Valeu!

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  11. Olha, casei em 2010 e agora vou ser Pai e considero essa a melhor fase da minha vida. A idéia de ser Pai esta me deixando cada vez mais feliz. E uma felicidade que parece mágica.
    Quanto aos investimentos, em junho, entrei no fundo ECO11 e a primeira vez que compro ETF acho que fui influenciado pelo meu momento de vida.

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    1. Que bom que está em uma ótima fase Sandman! Parabéns pelo filhote!
      Tb irei por esse caminho. Casamento, filho e por aí vai...
      Para termos tudo que quisermos, cada vez mais eu acho que temos que arrumar meios de aumentar a renda e ou as fontes.

      O ECO11 tem aquela proteção de poder revender depois de um ano...
      http://www.valoresreais.com/2012/05/14/vem-ai-um-etf-verde-ecoo11-com-opcao-de-venda/

      Por enquanto ficarei fora dos ETFs. Mas não digo que nunca mais irei comprá-los...

      abs!

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  12. Belissimo rendimento ID, esta adicionando o aporte nesse %?

    Periodo de casamento gasta-se muito realmente, mas a tendencia é dar uma acalmada rm seguida, se esperar uns anos p ter filhos, claro :) mas é uma fase gostosa, diminui rendimentos mas ganha-se em outas coisas.
    Beijap

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    1. Obrigado Ostra!
      Para calcular o rendimento, faço desta forma:

      No primeiro dia do mês atual:
      rendimento = (alugueis+dividendos + valor total das ações dia 30 do mês anterior)/(aporte + valor total da ações do dia 30 do mês retrasado)

      Me fale se estiver errado.

      Sobre o casamento, montar e comprar as coisas para casa está sendo bem prazeiroso, apesar do meu modo "econômico" de ser. rs
      É um início de uma nova fase do relacionamento. Sempre penso de forma positiva. Tem que ser assim.rs

      bj!

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  13. Bom dia ID!

    Parabéns pelo excelente rendimento, muito bom!

    Estou de olho em FII, mas acredito que entrarei tarde, enfim, a vida é assim...

    Já passei pela fase de casamento, comprar casa pra morar, etc. Acredito que minha próxima aquisição de passivo será a troca do carro.

    Abraço!

    Corey

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    1. Valeu Corey!

      Acho que ainda há tempo de vc investir em FII.

      Outra coisa. Ainda acho ações melhor que FII. E teoricamente é mais rentável. E tb penso que ações são empresas com pessoas se esforçando para gerar mais lucro. Imóvel não é assim...

      O Tezner saiu do site do bastter. Vou até atualizar na seção de links.
      Se for comprar FII, vale a pena ver as observações dele.

      http://tetzner.wordpress.com/2012/07/01/top-fiis-do-ranking-dos-fiis-julho12/

      Vc tá tranquilo. Acho que passou pelas fases mais pesadas. Ainda mais que vc não vai ter filhos.
      Trocar de carro é mais fácil, vc já tem um, já dá um "impulso" para a próxima compra.
      Já tento fazer uma reserva mensalmente para essas compras de longo prazo, como mudança de carro. Coloco no meu orçamento.Comecei a investir em tesouro direto LFT. Em breve vou fazer um post sobre isso.

      abs!

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  14. Boa carteira bom rendimento, apesar de que sem cotizar ela deve estar distorcida. Boa sorte com o casório :)

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    1. Olá Don Vito,
      Depois leia sobre como rentabilizo. Respondi a Ostra neste post. Não acredito que seja tão distorcida assim. Aceito críticas e sugestões.
      Obrigado! Casório necessita de sorte e compreensão e paciência!rs abs!

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