quinta-feira, 31 de maio de 2012

Atualização Mensal: Maio de 2012


Vamos aos dados!

Meu rendimento mensal da minha carteira de ações e FIIs: -2,19%
Bovespa: -11,86%



Situação dos meus investimentos em ações/FIIs:

Ativo
Rentabilidade (%)
Alocação
HCRI11B
4,72
11,29%
NSLU11B
0,37
11,07%
BCFF11B
-1,11
10,59%
CSMG3
34,04
10,40%
VIVT4
-10,55
8,41%
EURO11
22,29
8,38%
COCE5
-12,61
8,14%
GETI4
-0,04
5,47%
WPLZ11B
-7,14
4,90%
ETER3
7,88
4,81%
CGAS5
-11,29
4,77%
FLRP11B
-1,19
4,69%
OIBR4
-16,95
3,76%
EQTL3
5,46
2,92%
OIBR3
-6,77
0,41%



Esse mês creio que consegui formar um portifólio definido e consistente.
Me desfiz da Gafisa e outras migalhas que tinha em outras ações.
Agora está composta somente com boas pagadoras de dividendos e FIIs.

A minha estratégia de compra e seleção foi:

FIIS:
Rendimento de aluguel acima de 0,8%.

Ações:
Historicamente com pagamento constante de dividendos acima de 10% a.a em média.


Bovespa caiu demais e fui salvo também por parte de uma chuvarada de dividendos e alugueis que cairam na minha conta. O gostinho de aluguel e dividendos caindo na conta realmente é muito bom.

Realmente estou agradando e muito da dupla "dividendos + aluguéis".
Talvez seja um caminho mais lento do que as ações de crescimento.
Mas anda me dando mais visão mais clara e real do que posso receber mensalmente/anualmente.
Fico muito satisfeito ao ver que cada mês estou dependendo menos do meu salário e a renda passiva só aumentando. Mesmo que seja bem pouco.

Consigo perceber meu progresso mais facilmente.
Acredito que a tragetória de investimento vai ser mais tranquila.
Um post relacionado a isto, é este aqui.

 E também estou achando uma grande vantagem de ter um pouco mais de dinheiro disponível todo mês para comprar a ação mais barata do mês atual.

Aproveitando... Alguém sabe algo sobre a queda do WPLZ11B?

32 comentários:

  1. Ae ID, dá uma olhada no seu email no dia 12/05:

    O Shopping West Plaza garante rentabilidade mínima de 0,83 por cota até julho de 2012. A partir de então, passará a distribuir rendimentos de acordo com o resultado do shopping.
    O fundo distribui rendimentos com defasagem de 3 meses, portanto o rendimento distribuído no mês de março de 2012 por exemplo, se refere ao faturamento de dezembro de 2011 (Natal).

    Segue tabela contendo o rendimento real da cota, baseado no resultado operacional do shopping (fonte: www.bovespa.com.br):

    Mês - Mês -
    Refência - Refência - Rendimento
    Faturamento - Distribuição - Real
    jan/11 - abr/11 - 0,20%
    fev/11 - mai/11 - 0,32%
    mar/11 - jun/11 - 0,28%
    abr/11 - jul/11 - 0,29%
    mai/11 - ago/11 - 0,42%
    jun/11 - set/11 - 0,28%
    jul/11 - out/11 - 0,38%
    ago/11 - nov/11 - 0,35%
    set/11 - dez/11 - 0,41%
    out/11 - jan/12 - 0,48%
    nov/11 - fev/12 - 0,54%
    dez/11 - mar/12 - 0,92% (natal)
    Total em 12 meses - 4,87%
    Média mensal - 0,41%

    Baseado no resultado operacional anterior, é bastante provável que a partir de agosto, o rendimento da cota caia para algo em torno de 0,5% ao mês.
    Isto pode gerar um certo desinteresse do mercado pelo fundo, aumento do volume de vendas das cotas e consequente desvalorização no mercado secundário.

    Se considerarmos como ponto de equilíbrio do mercado um rendimento em torno de 0,7% ao mês, as cotas do fundo estariam sendo negociadas a algo próximo de 75,00 o que representaria uma queda de quase 15% em relação a cotação atual (12/05/2012).

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    1. Não tinha falado que tinha confundido? Ao invés de 2012 era 2013...
      A cota que comprei em abril, me rendeu 0,8790%
      E abril se refere a janeiro, pelo modo que vc explicou.

      De qualquer forma, 0,5% ao mês não me atende.
      0,41% é ridículo pra mim.rs

      Não vou vender agora, é claro. Mas vou observar o pagamento do aluguel, mês a mês.

      Abs! (uuuuuhhh!)

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    2. 2013 termina o prazo da renda mínima garantida do floripa shopping...

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    3. a distribuição de abril se refere ao faturamento de janeiro... a renda mínima vai até julho deste ano (mes de referencia de distribuição)... agosto já é renda de acordo com o resultado do shopping...

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    4. Também tenho WPLZ11B em carteira, estou acompanhando essas notícias e tenho notado que o preço caiu muito desde quando comprei. Já está caminhando para estes valores mais reais.

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  2. Negativo mas ficou melhor que eu ID, rsrs.
    Boa carteira no longo prazo vai devolver com folga as perdas :) agora é só manter e ir administrando a estratégia.

    Abraços!

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    1. GI,
      Tomara que a bolsa fique em baixa por muito tempo.
      Preciso de uns 15 anos ainda de investimento.

      abs!

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  3. E o seguinte, o fundo WPLZ11b garantia um aluguel fixo, mas a partir, se não me engano, deste mês essa garantia acabou e ele so vai pg o que realmente arrecadar de aluguel e as estimativas não chegam aos valores anteriors.

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  4. Aí está um exemplo de que uma boa diversificação é altamente recomendável. O retorno obtido em Copasa anulou diversas perdas constatadas nos demais ativos. Isso somado a segurança que os FIIs oferecem faz com que dificilmente se perca para o IBOV.

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    1. Esse rendimento é o acumulado.
      Mas realmente a Copasa me surpreendeu até agora.
      Acho que alta concentração do ibov em Petr e Vale que "atrapalha" neste momento.

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  5. puxa, essa sexta está meio depre, sangue p todos os lados :S
    a rentabilidade que colocou na tabela é mensal?
    bj

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    1. Oi Ostra.
      Não. A rentabilidade é a rentabilidade acumulada, de acordo com meu preço médio de compra.
      abs!

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  6. Olá Investidor Defensivo! Este mês a situação foi "braba" mesmo mas concordo com o que você escreveu. Nestas situações de crise quem segura a "onda" são os dividendos e aluguéis. Por isso que há certo tempo mudei minha visão de investimentos e hoje consigo dormir tranquilo. Um grande abraço!

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    1. Estou gostando mesmo! Agora essa questão de talvez futuramente não conseguir manter a média de 0,8% nos FIIs já começa a me chatear.
      abs!

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  7. Ficou bem acima do iBov. Parabéns pela alocação da carteira. Agora sim estou vendo um investidor defensivo.

    Abraços

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    1. Talvez acertei desde o dia que criei o blog. No fundo, devo ser defensivo mesmo. Rodei, rodei de estratégia e parece que agora vai!
      abs! rs

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  8. Incrível como nós, blogueiros, estamos superando o Ibovespa sem grandes dificuldades, provavelmente por simplesmente não especular, jogar como perdedores mesmo. Parabéns pela sua alocação, se seu perfil é de investir em empresas defensivas, siga em frente, pois essas normalmente pagam ótimos dividendos e em geral têm perspectivas de crescimento no Longo Prazo.

    Abraço$

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    1. Olhei aqui

      http://www.bmfbovespa.com.br/indices/ResumoCarteiraTeorica.aspx?Indice=IBOVESPA&idioma=pt-br

      E somei vale e petr. Deu 23,68%.
      Por isso. Se as duas estiverem mal, afetam demais o ibovespa.

      Se fosse especular, jogar, com certeza ganharia só se fosse por pura sorte. Não tenho essa habilidade no momento.

      Realmente estou de olho nos dividendos.

      abs!

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  9. Mês sangrento novamente,, mas, acima do ibov! Muito bom!

    Abços,

    ITM

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  10. Muito bom o desempenho, mas vou fazer o mesmo alerta que fiz a outros blogueiros: cuidado para não viciar em dividendos! Olhe os lucros, se são crescentes, e analise a dívida em relação ao PL em primeiro lugar.

    Abraços!

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    1. Sim. Vou ficar de olho na "saúde" dessas empresas! abs

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  11. Olá ID!

    Cara, sua rentabilidade foi ótima, viemos de um mês bem hard. Estou de olho em FII, preciso estudar sobre elas esse mês.

    Abraço!

    COrey

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    1. Valeu Corey.
      Pra te ser sincero, não estudei praticamente nada.
      Simplesmente deu uma olhada aqui

      http://www.bastter.com/Mercado/Grupos/Grupo.aspx?g=193

      e no ranking que está em pdf e um vídeo de fundos que coloquei na videoteca.

      E diversifiquei, pra proteger um pouco do meu desconhecimento.

      abs!

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  12. Estou começando meu blog sobre investimentos, inspirado em vocês!

    O personagem "Pobre Feliz" é falso (não vou falar de minha vida pessoal, como o Pobretão), mas os investimentos são reais.
    Se puderem me dar uma forcinha, passem lá!

    http://vidaboadepobre.blogspot.com.br

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    1. Visitado e adicionado.

      Espero num futuro não tão distante, ser rico feliz.

      abs

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  13. eai ID, tbm tenho cotas desse fundo e realmente axu q eh o momento de pular fora pois pelo visto os rendimentos nao serào lucrativos estarei migrando para o fundo do bb q estao projetando alugueis de 25 agencias ate 2013 ate o momento sao 6 e ja esta dando retorno vamos procurar fundo melhores se souber de algum com rendimentos mensais acima da poupanca passe ai pra noix! hehehe abraço

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    1. Pular fora já? Não to gostando disso. Acabei de "arrumar a casa"...
      O que vou fazer é parar de investir neste e pular pra outro.

      Próxima compra vai ser pra um que não tem essa palhaçada de cair o rendimento tanto assim.
      Vou até depois ver quais dos meus FIIs tem essa condição de até na data X render um valor e depois mudar.
      Faltou estudo e análise sobre isso nas minhas compras.

      abs

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  14. Este comentário foi removido pelo autor.

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  15. Ae galera, um que tenho gostado é o MBRF11 (Mercantil do Brasil), dono do prédio da administração central e do prédio de tecnologia do banco em belo horizonte e da agência rio branco... os rendimentos estão próximos a 0,8% a.m. Em julho tem reajuste de aluguel... dêem uma olhada la no site da bovespa...

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  16. Ótima rentabilidade, tendo em vista o péssimo mês da Bovespa!!!

    Parabéns pela estratégia, ao longo dos anos ela se mostrará beeeem eficaz.

    Abração

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